Opis i kluczowe informacje o UFK

Kluczowe informacje dla klientów o funduszach, w które inwestują Fundusze (UFK).

Dla UFK dostępnych u przedstawicieli Nationale-Nederlanden dla klientów indywidualnych, którzy kupili ubezpieczenie z UFK 13 grudnia 2021 r. lub później

UFK NN Portfel Inwestycyjny Konserwatywny (F046)

UFK NN Portfel Inwestycyjny Wzrostowy (F047)

UFK NN Selektywnej Alokacji

UFK NN Perspektywa 2025

UFK NN Perspektywa 2030

UFK NN Perspektywa 2035

UFK NN Perspektywa 2040

UFK NN Perspektywa 2045

UFK NN Perspektywa 2050

UFK NN Perspektywa 2055

Dla UFK dostępnych dla posiadaczy produktu Inwestycje portfelowe

UFK Portfel Oszczędnościowy

UFK Portfel Stabilny (dawniej UFK Portfel Konserwatywny)

UFK Portfel Globalny (dawniej UFK Portfel Emerytalny Plus)

Dla UFK dostępnych u przedstawicieli Nationale-Nederlanden dla klientów grupowych oraz dla klientów indywidualnych, którzy kupili ubezpieczenie z UFK przed 13 grudnia 2021 r.

NN Międzynarodowy UFK mieszany

NN Międzynarodowy UFK obligacji

UFK NN dynamiczny (FND5)

NN UFK mieszany

UFK NN obligacji (FND1)

NN UFK oszczędnościowy (do 20 stycznia 2019 r. włącznie pod nazwą NN UFK pieniężny)

NN UFK ubezpieczeń grupowych

UFK NN Portfel Inwestycyjny Konserwatywny (F046)

UFK NN Portfel Inwestycyjny Wzrostowy (F047)

UFK NN Selektywnej Alokacji

UFK NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych

UFK NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego

UFK NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych

UFK NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych BIS

UFK NN (L) Globalnego Odpowiedzialnego Inwestowania

UFK NN (L) Japonia

UFK NN (L) Indeks Surowców

UFK NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących

UFK NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących BIS

UFK NN (L) Rynków Wschodzących

UFK NN (L) Spółek Dywidendowych USA

UFK NN Akcji

UFK NN Polski Odpowiedzialnego Inwestowania

UFK NN Oszczędnościowy Plus (do 20 stycznia 2019 r. włącznie pod nazwą UFK NN gotówkowy)

UFK NN Obligacji Plus

UFK NN Perspektywa 2020

UFK NN Perspektywa 2025

UFK NN Perspektywa 2030

UFK NN Perspektywa 2035

UFK NN Perspektywa 2040

UFK NN Perspektywa 2045

UFK NN Perspektywa 2050

UFK NN Perspektywa 2055

UFK NN Stabilnego Wzrostu

UFK NN Zrównoważony

UFK NN Zrównoważony BIS

UFK NN (L) Euro Credit

Fundusz przeznaczony jest dla osób akceptujących niski poziom ryzyka, chcących zachować wartość inwestycji, akceptujących zysk nieco wyższy od lokat bankowych lub na poziomie lokat bankowych.

Cel inwestycji
Celem funduszu jest osiągnięcie stopy zwrotu przewyższającej zyski z obligacji skarbowych państw strefy euro.

Strategia inwestycyjna
UFK NN (L) Euro Credit lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu UFK NN (L) Euro Credit, którego indeksem referencyjnym benchmark) jest Bloomberg Euro-Aggregate Corporate Index.

Alokacja inwestycji
Aby osiągnąć cel inwestycyjny fundusz UFK NN (L) Euro Credit lokuje pośrednio środki w instrumenty dłużne, a w szczególności w obligacje i bony emitowane przez instytucje finansowe oraz przedsiębiorstwa.

Przynajmniej 2/3 środków jest pośrednio lokowane w instrumenty denominowane w euro, a pozostała część w instrumenty wyrażone w walutach innych krajów będących członkami OECD. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może pośrednio inwestować w jednostki funduszy typu UCITS i UCI.

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz jest narażony głównie na ryzyko rynkowe związane ze zmianami stóp procentowych, a także na ryzyko zmiany kursu walutowego. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

UFK NN (L) Japan Equity

Fundusz przeznaczony jest dla osób oczekujących wysokiego zysku z inwestycji, zamierzających inwestować długookresowo oraz akceptujących znaczne ryzyko inwestycyjne wyrażające się w potencjalnie dużych wahaniach wartości jednostki uczestnictwa.

Cel inwestycyjny
Celem funduszu jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu poprzez wzrost wartości jednostki.

Strategia inwestycyjna
NN (L) Japan Equity lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu NN (L) Japan Equity, którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest MSCI Japan Index.

Alokacja inwestycji
Fundusz NN (L) Japan Equity inwestuje pośrednio minimum 2/3 środków w akcje spółek giełdowych, które są zarejestrowane lub notowane na terenie Japonii. Wykorzystując pośrednio efekt dywersyfikacji, fundusz zapewnia atrakcyjne zyski przy mniejszym poziomie ryzyka niż w przypadku inwestycji w indywidualne papiery wartościowe. Ze względów płynnościowych fundusz pośrednio na bieżąco inwestuje małą część środków w instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może inwestować w jednostki funduszy inwestycyjnych typu UCITS i UCI (maksymalnie 10% aktywów).

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony jest głównie na ryzyko rynkowe wynikające ze zmian cen akcji notowanych w Japonii, a także na ryzyko kursu walutowego. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

UFK NN (L) Global Sustainable Equity

Fundusz przeznaczony jest dla osób, które oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokie ryzyko związane z inwestycjami w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków.

Cel inwestycyjny
Celem funduszu jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu poprzez wzrost wartości jednostki.

Strategia inwestycyjna
UFK NN (L) Global Sustainable Equity lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu UFK NN (L) Global Sustainable Equity, którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest MSCI World Index.

Alokacja inwestycji
Fundusz UFK NN (L) Global Sustainable Equity inwestuje powierzone środki przede wszystkim w akcje przedsiębiorstw działających w myśl zasady stabilnego wzrostu (sustainable growth) i które łączą zasady społeczne (prawa człowieka, niedyskryminacja, zwalczanie pracy dzieci) z zasadami ochrony środowiska.

Ze względów płynnościowych fundusz może inwestować część środków w instrumenty rynku pieniężnego i depozyty. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może inwestować jednostki funduszy inwestycyjnych typu UCITS i UCI (maksymalnie 10% aktywów).

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony jest głównie na ryzyko rynkowe wynikające ze zmian cen akcji, a także na ryzyko kursu walutowego. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

UFK NN (L) European High Dividend

Fundusz przeznaczony jest dla osób, które skłonne są podjąć wyższe ryzyko związane z inwestycją w akcje w oczekiwaniu na wyższe zyski, ale ich celem jest ryzyko niższe niż w przypadku przeciętnych funduszy akcji.

Cel inwestycyjny

Celem funduszu jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu poprzez wzrost wartości jednostki.

Strategia inwestycyjna

UFK NN (L) Invest Europe High Dividend lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu NN (L) Invest Europe High Dividend, którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest MSCI Europe Index.

Alokacja inwestycji

Fundusz NN (L) Invest Europe High Dividend pośrednio lokuje minimum 2/3 środków w akcje spółek europejskich (za wyjątkiem Europy Wschodniej), które oferują atrakcyjne dywidendy. Ze względów płynnościowych fundusz może inwestować część środków w instrumenty rynku pieniężnego i depozyty. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może inwestować w jednostki funduszy inwestycyjnych typu UCITS i UCI (maksymalnie 10% aktywów).

Ryzyko inwestycyjne

Fundusz narażony jest głównie na ryzyko rynkowe wynikające ze zmian cen akcji notowanych w Europie. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

UFK NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity

Fundusz przeznaczony jest dla osób oczekujących maksymalnego zysku w długim okresie, znacząco przewyższającego wyniki osiągane przez indeks S&P 500, akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne, skłonnych ponosić znaczące straty w oczekiwaniu na długoterminowy zysk.

Cel inwestycyjny
Celem funduszu jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu poprzez wzrost wartości jednostki.

Strategia inwestycyjna
UFK NN (L) Invest US lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu NN (L) Invest US (Enhanced Core Concentrated), którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest S&P 500 Index.

Alokacja inwestycji
Cele funduszu realizowane są poprzez fakt, że środki powierzone przez Ubezpieczonego są pośrednio lokowane w starannie dobrane akcje spółek najbardziej dynamicznej na świecie gospodarki Stanów Zjednoczonych Ameryki.

Są to spółki o ugruntowanej pozycji rynkowej, głównie duże, przejrzyście zarządzane oraz notowane na giełdzie w Nowym Jorku (NYSE) lub na rynku firm nowej technologii NASDAQ. Fundusz może pośrednio inwestować od 66% do 100% aktywów w akcje. Ze względów płynnościowych fundusz pośrednio na bieżąco inwestuje małą część środków w instrumenty rynku pieniężnego. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może inwestować w depozyty, jak również w jednostki funduszy inwestycyjnych typu UCITS i UCI (maksymalnie 10% aktywów).

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony jest głównie na ryzyko rynkowe wynikające ze zmian cen akcji notowanych w USA, a także na ryzyko zmiany kursu walutowego. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

Dla UFK zarządzanych przez Generali Investments TFI S.A.

1 stycznia 2021 roku zmieniają się zasady wyceny aktywów subfunduszy zarządzanych przez Generali Investments TFI oraz zasady przetwarzania zleceń. Wycena aktywów subfunduszy za bieżący Dzień Wyceny (D) będzie dokonywana i publikowana w następnym Dniu (D+1), w oparciu o kursy zamknięcia rynków z Dnia Wyceny (D), a nie jak dotychczas o kursy z godz. 12:00.

UFK Generali Korona Akcje

UFK Generali Korona Zrównoważony

UFK Generali Korona Obligacje

Informacje o obniżeniu opłat za zarządzanie aktywami UFK

NN UFK oszczędnościowy (do 20 stycznia 2019 r. włącznie pod nazwą NN UFK pieniężny)

Opłata za zarządzanie

Informujemy, że od dnia 1 września 2016 r. obniżona została roczna opłata za zarządzanie z poziomu 0,694% do poziomu 0,500%.
Ponadto, w okresie od 15 października 2020 r. do 31 stycznia 2023 r. roczna opłata za zarządzanie została obniżona z poziomu 0,500% do 0,200%. Począwszy od dnia 1 lutego 2023 promocyjna stawka rocznej opłaty za zarządzanie wynosi 0,335%.

UFK Portfel Oszczędnościowy	0,70 %
UFK Portfel Stabilny	1,25 %
UFK Portfel Globalny	1,70 %

Opis i kluczowe informacje o UFK

UFK NN Portfel Inwestycyjny Konserwatywny (F046)

UFK NN Portfel Inwestycyjny Wzrostowy (F047)

UFK NN Selektywnej Alokacji

UFK NN Perspektywa 2025

UFK NN Perspektywa 2030

UFK NN Perspektywa 2035

UFK NN Perspektywa 2040

UFK NN Perspektywa 2045

UFK NN Perspektywa 2050

UFK NN Perspektywa 2055

UFK Portfel Oszczędnościowy

UFK Portfel Stabilny (dawniej UFK Portfel Konserwatywny)

UFK Portfel Globalny (dawniej UFK Portfel Emerytalny Plus)

NN Międzynarodowy UFK mieszany

NN Międzynarodowy UFK obligacji

UFK NN dynamiczny (FND5)

NN UFK mieszany

UFK NN obligacji (FND1)

NN UFK oszczędnościowy (do 20 stycznia 2019 r. włącznie pod nazwą NN UFK pieniężny)

NN UFK ubezpieczeń grupowych

UFK NN Portfel Inwestycyjny Konserwatywny (F046)

UFK NN Portfel Inwestycyjny Wzrostowy (F047)

UFK NN Selektywnej Alokacji

UFK NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych

UFK NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego

UFK NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych

UFK NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych BIS

UFK NN (L) Globalnego Odpowiedzialnego Inwestowania

UFK NN (L) Japonia

UFK NN (L) Indeks Surowców

UFK NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących

UFK NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących BIS

UFK NN (L) Rynków Wschodzących

UFK NN (L) Spółek Dywidendowych USA

UFK NN Akcji

UFK NN Polski Odpowiedzialnego Inwestowania

UFK NN Oszczędnościowy Plus (do 20 stycznia 2019 r. włącznie pod nazwą UFK NN gotówkowy)

UFK NN Obligacji Plus

UFK NN Perspektywa 2020

UFK NN Perspektywa 2025

UFK NN Perspektywa 2030

UFK NN Perspektywa 2035

UFK NN Perspektywa 2040

UFK NN Perspektywa 2045

UFK NN Perspektywa 2050

UFK NN Perspektywa 2055

UFK NN Stabilnego Wzrostu

UFK NN Zrównoważony

UFK NN Zrównoważony BIS

UFK NN (L) Euro Credit

UFK NN (L) Japan Equity

UFK NN (L) Global Sustainable Equity

UFK NN (L) European High Dividend

UFK NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity

UFK Generali Korona Akcje

UFK Generali Korona Zrównoważony

UFK Generali Korona Obligacje

NN UFK oszczędnościowy (do 20 stycznia 2019 r. włącznie pod nazwą NN UFK pieniężny)

NN UFK obligacji (FND1)

UFK NN Portfel Inwestycyjny Wzrostowy (F047)

UFK NN Selektywnej Alokacji

Produkt „Inwestycje portfelowe” – aktualne opłaty za zarządzanie aktywami UFK