Lista ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych

Dla osób przyjmujących niski poziom ryzyka, pragnących zachować wartość zgromadzonego kapitału.
 

Cel inwestycyjny
Celem inwestycji jest uzyskanie dochodu na poziomie porównywalnym z pozostałymi formami bezpiecznego inwestowania, poprzez koncentrację środków na krajowym rynku instrumentów dłużnych. W porównaniu do UFK obligacji zapewnia on bardziej stabilny wzrost wartości jednostek uczestnictwa w sytuacjach znacznych zmian rynkowej stopy procentowej, a jest to możliwe dzięki inwestowaniu w papiery o krótszym terminie wykupu
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
NN UFK oszczędnościowy lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, który zakłada inwestowanie w krótkoterminowe instrumenty dłużne, w szczególności w bony i obligacje skarbowe oraz w krótkoterminowe depozyty bankowe.
 

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony na ograniczone ryzyko stopy procentowej i ograniczone ryzyko kredytowe (niewypłacalności emitenta).
 

Opłata za zarządzanie
Informujemy, że od dnia 1 września 2016 r. obniżona została roczna opłata za zarządzanie z poziomu 0,694% do poziomu 0,500%.
Ponadto, w okresie od 15 października 2020 r. do 31 grudnia 2021 r. roczna opłata za zarządzanie została obniżona z poziomu 0,500% do 0,200%.

Dla osób zainteresowanych ochroną realnej wartości środków w długim przedziale czasu przy ograniczonym ryzyku wahań wartości portfela.
 

Polska jako rynek należy do grupy tych, które charakteryzują się wysoką dynamiką rozwoju. Powoduje to, iż stale wzrasta zainteresowanie inwestorów polskim rynkiem inwestycyjnym. Możliwość uzyskania względnie wysokich stóp zwrotu na inwestycjach jest dla nich satysfakcjonująca. Wspomnieć należy też, że papiery wartościowe takie jak obligacje stają się coraz bardziej powszechnym papierem dłużnym w Polsce.
 

Obligacje Skarbu Państwa to nie jedyne spośród oferowanych obecnie na rynku. Coraz więcej polskich firm zaczyna emitować własne obligacje, pozyskując w ten sposób dodatkowe środki na finansowanie swoich bieżących i przyszłych potrzeb. Inwestycja w obligacje może przynieść względnie wysokie zyski. Nationale-Nederlanden TUnŻ S.A. oferuje Klientom, którzy są zainteresowani inwestycją utrzymującą realną wartość powierzonych pieniędzy i przynoszącą zysk porównywalny z innymi bezpiecznymi, długoterminowymi lokatami UFK obligacji.
 

Cel inwestycyjny
Celem inwestycji jest uzyskanie dochodu na poziomie porównywalnym z pozostałymi formami bezpiecznego inwestowania, poprzez koncentrację środków na krajowym rynku instrumentów dłużnych.
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
NN UFK obligacji lokuje środki w jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, który zakłada inwestowanie w dłużne papiery wartościowe, głównie emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz utrzymuje środki pieniężne w celu zapewnienia płynności.
 

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony na znaczące ryzyko stopy procentowej i ograniczone ryzyko kredytowe (niewypłacalności emitenta).
 

Opłata za zarządzanie
Informujemy, że od dnia 1 września 2016 r. obniżona została roczna opłata za zarządzanie z poziomu 1,348% do poziomu 0,870%.

Dla osób zainteresowanych osiągnięciem wyższej stopy zwrotu z inwestycji w długim horyzoncie czasu, poprzez inwestycje na rynku akcji oraz akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne.
 

Jest wiele osób, które chciałyby podnieść stopień atrakcyjności swoich inwestycji. Dla osób, które przejawiają zainteresowanie wobec zmian koniunktury giełdowej i gotowych do brania udziału w "hossie" w sytuacji, gdy wzrastają ceny spółek giełdowych, ale jednocześnie przygotowanych na ewentualną okoliczność wystąpienia giełdowej "bessy" Nationale-Nederlanden TUnŻ S.A. proponuje inwestycję w UFK mieszany. Ten UFK przeznaczony jest dla Klientów, którzy akceptują podwyższone ryzyko związane z akcjami i oczekują zysków wyższych niż na długoterminowych lokatach bankowych. Inwestowanie w ten UFK to także akceptacja faktu, że raz więcej pieniędzy lokowanych będzie w obligacje a innym razem w akcje.
 

Cel inwestycyjny
Celem inwestycyjnym jest osiągnięcie wyższego zysku przy akceptacji wyższego ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje. Realizacja celu inwestycyjnego następować będzie w długim horyzoncie czasowym (powyżej 3 lat), dzięki inwestowaniu w obligacje, bony skarbowe i inne papiery dłużne, a także w akcje o wysokim standardzie i akcje spółek wzrostowych (ten rodzaj instrumentów finansowych charakteryzuje się większym ryzykiem i wyższą oczekiwaną stopą zwrotu).
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
NN UFK mieszany lokuje środki w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które zakładają inwestowanie 70%-80% aktywów w instrumenty skarbowe, a 20%-30% aktywów w instrumenty udziałowe. 

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony na ziezbyt wysokie ryzyko wynikające z inwestycji w akcje (ryzyko związane z inwestowaniem na polskim rynku oraz ryzyko bezpośrednio związane z inwestycjami w poszczególne spółki), znaczące ryzyko stopy procentowej i ograniczone oraz ryzyko kredytowe (niewypłacalności emitenta) związane z inwestowaniem w papiery dłużne. 

Dla osób akceptujących wyższe ryzyko związane z osiągnięciem wyższej stopy zwrotu poprzez alokację większej części kapitału na rynek akcji, ale także z utratą wcześniejszych zysków lub części zainwestowanego kapitału w okresach spadków cen.
 

UFK dynamiczny umożliwia inwestorom wzrost kapitału poprzez inwestycje w akcje dopuszczone do publicznego obrotu w Polsce. Charakteryzuje się on jednak ryzykiem utraty części zgromadzonego kapitału w przypadku niekorzystnego kształtowania się koniunktury giełdowej.
 

Cel inwestycyjny
Celem UFK jest osiągnięcie w długim horyzoncie czasowym (powyżej 2 lat) zwrotu przewyższającego zyski z benchmarku, którego 80% stanowi indeks WIG. Aktywa tego UFK są inwestowane w akcje polskich spółek oraz krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe na rynku krajowym.
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
NN UFK dynamiczny lokuje środki w jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, który zakłada inwestowanie do 100% aktywów (ale nie mniej niż 70%) w akcje płynnych spółek wchodzących w skład Warszawskiego Indeksu Giełdowego (WIG), których waga w portfelu jest ustalana na podstawie analizy czynników środowiskowych, społecznych i ich ładu korporacyjnego (ang. environmental social governance – ESG) oraz utrzymuje środki pieniężne w celu zapewnienia płynności.
 

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony na wysokie ryzyko związane z rynkiem akcji oraz z inwestycjami w akcje poszczególnych spółek

Portfel przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokie ryzyko związane z inwestycjami w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków.
 

Cel inwestycyjny
Celem inwestycyjnym jest osiągnięcie wysokiego zysku po okresie 5 lat, z równoczesną zgodą na wysokie ryzyko inwestycji.
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
Fundusz Inwestycyjny Wzrostowy lokuje do 100% aktywów w fundusze inwestycyjne polskie i zagraniczne o charakterze dłużnym, akcyjnym, zmiennej alokacji aktywów oraz wielu klas aktywów. Neutralny poziom alokacji aktywów Funduszu w fundusze, które lokują swoje aktywa głównie w akcje, wynosi 50%. Neutralny poziom alokacji aktywów Funduszu w fundusze, które lokują swoje aktywa głównie w instrumenty dłużne, wynosi 50%. 

Opłata za zarządzenia na poziomie TFI
Wysokość opłaty za zarządzanie na poziomie TFI wg alokacji na koniec czerwca 2019 r wynosiła: 0,55% rocznie.

Ryzyko inwestycyjne
Ryzyko średnie

UFK NN Globalny Spółek Dywidendowych BIS przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują wysokich zysków oraz akceptują stosunkowo wysokie ryzyko związane z inwestycjami w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego inwestującego w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków, oraz akceptują ryzyko związane z koncentracją inwestycji w skali globalnej w spółki oferujace atrakcyjny zwrot z dywidend, a także akceptują średnie ryzyko zmian kursu złotego w stosunku do innych walut, w szczególności do Euro.
 

Cel inwestycyjny
Celem UFK jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.
 

Strategia inwestycyjna
UFK Nationale-Nederlanden Globalny Spółek Dywidendowych BIS, zgodnie z przyjętą przez Nationale-Nederlanden TUnŻ S.A. polityką inwestycyjną, lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa Nationale-Nederlanden Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Subfunduszu Globalnego Spółek Dywidendowych (L) oraz środki pieniężne, przy czym transakcje gotówkowe dopuszczalne są wyłącznie z przyczyn technicznych.
 

Alokacja inwestycji
Polityka inwestycyjna NN SFIO Globalny Spółek Dywidendowych (L) zakłada inwestowanie do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego NN (L) Invest Global High Dividend wyodrębnionego w ramach NN (L) Invest otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN (L) Invest Global High Dividend zasadniczo inwestuje (co najmniej 2/3 aktywów) w zdywersyfikowany portfel akcji i/lub innych zbywalnych papierów wartościowych (warrantów na zbywalne papiery wartościowe – do maksymalnego poziomu 10% aktywów netto subfunduszu – oraz obligacji zamiennych) emitowanych przez spółki zarejestrowane, notowane na giełdzie papierów wartościowych lub stanowiące przedmiot obrotu w dowolnym kraju świata i oferujące atrakcyjny zwrot z dywidend.
 

Ryzyko inwestycyjne
UFK NN Globalny Spółek Dywidendowych BIS obciążony jest wysokim poziomem ryzyka wynikającym z inwestycji w akcje (ryzyko systematyczne globalnego rynku akcji oraz ryzyko specyficzne związane z inwestycjami w poszczególne spółki).

Fundusz przeznaczony jest dla osób oczekujących maksymalnego zysku w długim okresie, znacząco przewyższającego wyniki osiągane przez indeks S&P 500, akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne, skłonnych ponosić znaczące straty w oczekiwaniu na długoterminowy zysk.
 

Cel inwestycyjny
Celem funduszu jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu poprzez wzrost wartości jednostki. 
 

Strategia inwestycyjna
UFK NN (L) Invest US lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu NN (L) Invest US (Enhanced Core Concentrated), którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest S&P 500 Index.
 

Alokacja inwestycji
Cele funduszu realizowane są poprzez fakt, że środki powierzone przez Ubezpieczonego są pośrednio lokowane w starannie dobrane akcje spółek najbardziej dynamicznej na świecie gospodarki Stanów Zjednoczonych Ameryki.
 

Są to spółki o ugruntowanej pozycji rynkowej, głównie duże, przejrzyście zarządzane oraz notowane na giełdzie w Nowym Jorku (NYSE) lub na rynku firm nowej technologii NASDAQ. Fundusz może pośrednio inwestować od 66% do 100% aktywów w akcje. Ze względów płynnościowych fundusz pośrednio na bieżąco inwestuje małą część środków w instrumenty rynku pieniężnego. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może inwestować w depozyty, jak również w jednostki funduszy inwestycyjnych typu UCITS i UCI (maksymalnie 10% aktywów).
 

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony jest głównie na ryzyko rynkowe wynikające ze zmian cen akcji notowanych w USA, a także na ryzyko zmiany kursu walutowego. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

Fundusz przeznaczony jest dla osób, które skłonne są podjąć wyższe ryzyko związane z inwestycją w akcje w oczekiwaniu na wyższe zyski, ale ich celem jest ryzyko niższe niż w przypadku przeciętnych funduszy akcji.
 

Cel inwestycyjny

Celem funduszu jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu poprzez wzrost wartości jednostki.
 

Strategia inwestycyjna

UFK NN (L) Invest Europe High Dividend lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu NN (L) Invest Europe High Dividend, którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest MSCI Europe Index.
 

Alokacja inwestycji

Fundusz NN (L) Invest Europe High Dividend pośrednio lokuje minimum 2/3 środków w akcje spółek europejskich (za wyjątkiem Europy Wschodniej), które oferują atrakcyjne dywidendy. Ze względów płynnościowych fundusz może inwestować część środków w instrumenty rynku pieniężnego i depozyty. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może inwestować w jednostki funduszy inwestycyjnych typu UCITS i UCI (maksymalnie 10% aktywów).
 

Ryzyko inwestycyjne

Fundusz narażony jest głównie na ryzyko rynkowe wynikające ze zmian cen akcji notowanych w Europie. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

Dla osób zainteresowanych ochroną kapitału przed spadkiem kursu złotego w stosunku do walut wymienialnych.
 

Wiele osób podejmując decyzje inwestycyjne, podchodzi do nich w sposób bardzo ostrożny. Związane jest to na ogół z obawą, iż utracą kapitał, który samodzielnie gromadzili. Powszechnie wiadomą rzeczą jest też fakt, że bieżąca siła nabywcza polskiej złotówki w dużym stopniu zależy od tego, jak kształtuje się jej kurs w stosunku do innych walut. Wiele towarów i usług oferowanych na rynku polskim pochodzi z importu, a więc ich cena bezpośrednio zależy od kursów walutowych. Dlatego też nie trudno wyobrazić sobie jak duży byłby wzrost cen w przypadku wystąpienia znacznej dewaluacji złotego.
 

Mając na celu zabezpieczenie siły nabywczej zgromadzonego kapitału przed niekorzystnymi efektami wspomnianej wyżej dewaluacji oraz z myślą o swoich Klientach, którzy chcą inwestować, ale z drugiej strony są w tym szczególnie ostrożni, Nationale-Nederlanden TUnŻ S.A. proponuje Międzynarodowy UFK obligacji.
 

Cel inwestycyjny
Celem inwestycyjnym jest wzrost kapitału poprzez inwestycje na krajowym i zagranicznym rynku papierów dłużnych i zabezpieczenie przed spadkiem wartości złotówki w stosunku do walut obcych.
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
NN Międzynarodowy UFK obligacji lokuje środki w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które zakładają inwestowanie 80%-90% aktywów w fundusz obligacji poza Polską, a 10%-20% aktywów w w fundusz obligacji inwestujący na rynku polskim.

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony na znaczące ryzyko stopy procentowej, ograniczone ryzyko kredytowe (niewypłacalności emitenta) i ograniczone ryzyko walutowe.

Dostępny jest tylko w ramach Grupowego ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym.
 

Cel inwestycyjny
Celem inwestycyjnym jest osiągnięcie całkowitego zwrotu na portfelu w stosunku do portfela, który został ustalony przez zarządzającego funduszem dla tego rodzaju inwestycji. Realizacja celu inwestycyjnego następować będzie w długim horyzoncie czasowym (powyżej 3 lat), dzięki inwestowaniu w akcje o wysokim standardzie, akcje spółek wzrostowych (ten rodzaj instrumentów finansowych charakteryzuje się większym ryzykiem i oczekiwaną stopą zwrotu) oraz papiery dłużne.
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
UFK NN ubezpieczeń grupowych lokuje środki w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które inwestują 80%-90% aktywów w dłużne papiery wartościowe, głównie emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, a 10%-20% aktywów w instrumenty udziałowe.

Ryzyko inwestycyjne
UFK ubezpieczeń grupowych charakteryzuje się podwyższonym ryzykiem, zarówno ryzykiem rynku akcji, ryzykiem specyficznym związanym z inwestowaniem w akcje poszczególnych spółek oraz ryzykiem stóp procentowych. Występuje również ograniczone ryzyko kredytowe.
 

Profil Klienta
UFK ubezpieczeń grupowych przeznaczony jest dla Klientów zainteresowanych osiągnięciem wyższej stopy zwrotu z inwestycji w długim horyzoncie czasu, poprzez inwestycje na rynku akcji oraz akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne. Ten UFK ma charakter zrównoważony, co oznacza, że może być postrzegany jako pośredni pomiędzy UFK obligacji i UFK mieszanym. Umożliwia zatem Klientowi uśrednienie ryzyka inwestycyjnego, które Klient jest w stanie zaakceptować, bez konieczności podziału składki na dwa wyżej wymienione UFK.

Dla osób zainteresowanych osiągnięciem wyższej stopy zwrotu z inwestycji w długim horyzoncie czasu, poprzez inwestycje na rynku akcji oraz akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne.
 

Jest wiele osób, które chciałyby podnieść stopień atrakcyjności swoich inwestycji. Dla osób, które przejawiają zainteresowanie wobec zmian koniunktury giełdowej i gotowych do brania udziału w "hossie" w sytuacji, gdy wzrastają ceny spółek giełdowych, ale jednocześnie przygotowanych na ewentualną okoliczność wystąpienia giełdowej "bessy" Nationale-Nederlanden TUnŻ S.A. proponuje inwestycję w UFK mieszany. Ten UFK przeznaczony jest dla Klientów, którzy akceptują podwyższone ryzyko związane z akcjami i oczekują zysków wyższych niż na długoterminowych lokatach bankowych. Inwestowanie w ten UFK to także akceptacja faktu, że raz więcej pieniędzy lokowanych będzie w obligacje a innym razem w akcje.
 

Cel inwestycyjny
Celem inwestycyjnym jest osiągnięcie wyższego zysku przy akceptacji wyższego ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje. Realizacja celu inwestycyjnego następować będzie w długim horyzoncie czasowym (powyżej 3 lat), dzięki inwestowaniu w obligacje, bony skarbowe i inne papiery dłużne, a także w akcje o wysokim standardzie i akcje spółek wzrostowych (ten rodzaj instrumentów finansowych charakteryzuje się większym ryzykiem i wyższą oczekiwaną stopą zwrotu).
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
NN Międzynarodowy UFK mieszany lokuje środki w jednostki funduszy inwestycyjnych, które zakładają inwestowanie:
1. 80%-90% aktywów w zagraniczne instrumenty dłużne i udziałowe, a 10%-20% aktywów w krajowe instrumenty dłużne i udziałowe; 
2. 55%-65% aktywów w instrumenty dłużne, a 35%-45% w instrumenty udziałowe; 
3. 51% aktywów w zagraniczne instrumenty dłużne, 9% aktywów w krajowe instrumenty dłużne, 34% aktywów w zagraniczne instrumenty udziałowe, a 6% w krajowe instrumenty udziałowe. 

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony na znaczące ryzyko związane z inwestowaniem na międzynarodowym i polskim rynku akcji,
znaczące ryzyko związane z bezpośrednimi inwestycjami w poszczególne spółki,
znaczące ryzyko stopy procentowej i ograniczone ryzyko kredytowe (niewypłacalności emitenta) związane z inwestowaniem w papiery dłużne, jak również na ograniczone ryzyko walutowe. 

Fundusz przeznaczony jest dla osób, które planują oszczędzanie w krótkim okresie, oczekują stabilnych zysków porównywalnych do zysków z depozytów bankowych oraz nie akceptują ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje i akceptują bardzo niskie ryzyko związane z inwestycjami w długoterminowe dłużne instrumenty finansowe.
 

Cel inwestycyjny
Celem inwestycyjnym jest uzyskanie przychodu w perspektywie 3 lat w oparciu o fundusze obligacji i fundusze akcji.
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
Portfel Inwestycyjny Konserwatywny lokuje do 100% aktywów w fundusze inwestycyjne polskie i zagraniczne inwestujące w dłużne instrumenty finansowe. Neutralny poziom alokacji aktywów Funduszu w fundusze, które lokują swoje aktywa głównie w instrumenty dłużne, wynosi 100%.

Opłata za zarządzenia na poziomie TFI
Wysokość opłaty za zarządzanie na poziomie TFI wg alokacji na koniec czerwca 2019 r wynosiła: 0,32% rocznie.

Ryzyko inwestycyjne
Ryzyko niskie

UFK NN Obligacji Rynków Wschodzących BIS przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 4 lat, oczekują zysków wyższych niż w przypadku depozytów bankowych oraz akceptują stosunkowo wysokie ryzyko związane z inwestycjami w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, instrumenty pochodne i depozyty, a także akceptują średnie ryzyko zmian kursu złotego do innych walut, w szczególności do dolara amerykańskiego.
 

Cel inwestycyjny

Celem UFK jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.
 

Strategia inwestycyjna

UFK NN Obligacji Rynków Wschodzących BIS zgodnie z przyjętą przez Nationale Nederlanden TUnŻ S.A. polityką inwestycyjną, lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa NN Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Subfunduszu Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna) (L) oraz środki pieniężne, przy czym transakcje gotówkowe dopuszczalne są wyłącznie z przyczyn technicznych.
 

Alokacja inwestycji

Polityka inwestycyjna NN SFIO Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna) (L) zakłada inwestowanie do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego NN (L) Renta Fund Emerging Markets Debt (Local Bond) wyodrębnionego w ramach funduszu zagranicznego NN (L) otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN  (L) Renta Fund Emerging Markets Debt (Local Bond) inwestuje w zdywersyfikowany portfel (przynajmniej 2/3) dłużnych papierów wartościowych, instrumen­tów rynku pieniężnego, instrumentów pochodnych i depozytów ze strategicznym ukierunkowaniem na ekspozycje na terminowe stopy procentowe rynków wschodzących. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego będą głównie emitowane przez kraje rozwijające się (rynki wschodzące) Ameryki Łacińskiej, Azji, Europy Środkowej, Europy Wschodniej i Afryki. Instrumenty te mogą być denominowane bądź mogą cechować się ekspozycją w walutach krajów zaliczanych do wymienionych wcześniej rynków wschodzących.
 

Ryzyko inwestycyjne

UFK NN Obligacji Rynków Wschodzących BIS obciążony jest stosunkowo wysokim poziomem ryzyka wynikającym z inwestycji w dłużne papiery wartościowe denominowane w walutach rynków wschodzących.

Fundusz przeznaczony jest dla osób akceptujących niski poziom ryzyka, chcących zachować wartość inwestycji, akceptujących zysk nieco wyższy od lokat bankowych lub na poziomie lokat bankowych.
 

Cel inwestycji

Celem funduszu jest osiągnięcie stopy zwrotu przewyższającej zyski z obligacji skarbowych państw strefy euro.
 

Strategia inwestycyjna

UFK NN (L) Euro Credit lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu UFK NN (L) Euro Credit, którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest Lehman Brothers Euro-Aggregate Corporate Index.
 

Alokacja inwestycji

Aby osiągnąć cel inwestycyjny fundusz UFK NN (L) Euro Credit lokuje pośrednio środki w instrumenty dłużne, a w szczególności w obligacje i bony emitowane przez instytucje finansowe oraz przedsiębiorstwa.

Przynajmniej 2/3 środków jest pośrednio lokowane w instrumenty denominowane w euro, a pozostała część w instrumenty wyrażone w walutach innych krajów będących członkami OECD. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może pośrednio inwestować w jednostki funduszy typu UCITS i UCI.
 

Ryzyko inwestycyjne

Fundusz jest narażony głównie na ryzyko rynkowe związane ze zmianami stóp procentowych, a także na ryzyko zmiany kursu walutowego. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

Fundusz przeznaczony jest dla osób oczekujących wysokiego zysku z inwestycji, zamierzających inwestować długookresowo oraz akceptujących znaczne ryzyko inwestycyjne wyrażające się w potencjalnie dużych wahaniach wartości jednostki uczestnictwa.
 

Cel inwestycyjny
Celem funduszu jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu poprzez wzrost wartości jednostki.
 

Strategia inwestycyjna
NN (L) Japan Equity lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu NN (L) Japan Equity, którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest MSCI Japan Index.
 

Alokacja inwestycji
Fundusz NN (L) Japan Equity inwestuje pośrednio minimum 2/3 środków w akcje spółek giełdowych, które są zarejestrowane lub notowane na terenie Japonii. Wykorzystując pośrednio efekt dywersyfikacji, fundusz zapewnia atrakcyjne zyski przy mniejszym poziomie ryzyka niż w przypadku inwestycji w indywidualne papiery wartościowe. Ze względów płynnościowych fundusz pośrednio na bieżąco inwestuje małą część środków w instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może inwestować w jednostki funduszy inwestycyjnych typu UCITS i UCI (maksymalnie 10% aktywów).
 

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony jest głównie na ryzyko rynkowe wynikające ze zmian cen akcji notowanych w Japonii, a także na ryzyko kursu walutowego. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

Fundusz przeznaczony jest dla osób, które oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokie ryzyko związane z inwestycjami w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków.
 

Cel inwestycyjny
Celem funduszu jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu poprzez wzrost wartości jednostki.
 

Strategia inwestycyjna
UFK NN (L) Global Sustainable Equity lokuje wszystkie środki w jednostki uczestnictwa luksemburskiego funduszu UFK NN (L) Global Sustainable Equity, którego indeksem referencyjnym (benchmark) jest MSCI World Index.
 

Alokacja inwestycji
Fundusz UFK NN (L) Global Sustainable Equity inwestuje powierzone środki przede wszystkim w akcje przedsiębiorstw działających w myśl zasady stabilnego wzrostu (sustainable growth) i które łączą zasady społeczne (prawa człowieka, niedyskryminacja, zwalczanie pracy dzieci) z zasadami ochrony środowiska. Do 25% aktywów może być inwestowane w akcje będące w obrocie na rosyjskim rynku - Russian Trading System Stock Exchange (RTS Stock Exchange) oraz w Moscow Interbank Currency Exchange (MICEX).
 

Ze względów płynnościowych fundusz może inwestować część środków w instrumenty rynku pieniężnego i depozyty. Biorąc pod uwagę cele inwestycyjne, fundusz może inwestować jednostki funduszy inwestycyjnych typu UCITS i UCI (maksymalnie 10% aktywów).
 

Ryzyko inwestycyjne
Fundusz narażony jest głównie na ryzyko rynkowe wynikające ze zmian cen akcji, a także na ryzyko kursu walutowego. Dodatkowo inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z innymi ryzykami wskazanymi w Wykazie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych i regulaminie lokowania środków.

Dla osób oczekujących stóp zwrotu wyższych niż lokaty bankowe. Fundusz wykorzystuje specjalny algorytm inwestycyjny analizujący zachowania rynków. Dzięki temu ograniczamy ryzyko błędu ludzkiego w lokowaniu środków, a co za tym idzie zwiększamy szanse na lepszy ostateczny wynik z inwestycji. 
 

Cel inwestycyjny
Fundusz przeznaczony dla osób oczekujących potencjalnych zysków znacząco przekraczających odsetki z lokat bankowych w horyzoncie inwestycyjnym przekraczającym 5 lat i akceptujących ryzyko związane z inwestowaniem na rynku polskim i zagranicą.
 

Strategia inwestycyjna i alokacja
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy NN Selektywnej Alokacji lokuje do 100% aktywów w fundusze inwestycyjne polskie i zagraniczne o charakterze dłużnym, akcyjnym, zmiennej alokacji aktywów oraz wielu klas aktywów. Neutralny poziom alokacji aktywów Funduszu w fundusze, które lokują swoje aktywa głównie w akcje, wynosi 60%. Neutralny poziom alokacji aktywów Funduszu w fundusze, które lokują swoje aktywa głównie w fundusze wielu klas
aktywów typu („Multi Asset”) lub zmiennej alokacji aktywów wynosi 40%.

Opłata za zarządzenia na poziomie TFI
Wysokość opłaty za zarządzanie na poziomie TFI wg alokacji na koniec czerwca 2019 r wynosiła: 2,25% rocznie.

Ryzyko inwestycyjne
Ryzyko stosunkowo wysokie

UFK inwestuje 9% aktywów w NN subfundusz Obligacji 2 (kluczowe informacje dla inwestora dostępne pod linkiem: https://www.nntfi.pl/_fileserver/item/1500649), 6% aktywów w NN Indeks Odpowiedzialnego Inwestowania (kluczowe informacje dla inwestora dostępne pod linkiem: https://www.nntfi.pl/_fileserver/item/1504412), 51% aktywów w subfundusz zagraniczny NN (L) Global Bond Opportunities oraz 34% aktywów w subfundusz zagraniczny NN (L) Global Sustainable Equity.

UFK inwestuje od 10% do 20% aktywów w NN subfundusz Obligacji 2 (kluczowe informacje dla inwestora dostępne pod linkiem: https://www.nntfi.pl/_fileserver/item/1500649) oraz od 80% do 90% aktywów w subfundusz zagraniczny NN (L) Global Bond Opportunities.

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

UFK inwestuje od 70% do 80% aktywów w NN subfundusz Obligacji 2 (kluczowe informacje dla inwestora dostępne pod linkiem: https://www.nntfi.pl/_fileserver/item/1500649) a od 20% do 30% aktywów w NN Indeks Odpowiedzialnego Inwestowania (kluczowe informacje dla inwestora dostępne pod linkiem: https://www.nntfi.pl/_fileserver/item/1504412).

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

UFK inwestuje od 80% do 90% aktywów w NN subfundusz Obligacji 2 (kluczowe informacje dla inwestora dostępne pod linkiem: https://www.nntfi.pl/_fileserver/item/1500649) a od 10% do 20%  aktywów w NN Indeks Odpowiedzialnego Inwestowania (kluczowe informacje dla inwestora dostępne pod linkiem:
https://www.nntfi.pl/_fileserver/item/1504412).

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź

Kluczowe informacje dla inwestorów - sprawdź