Wpłaty na IKE/IKZE trafiają na Twoje indywidualne i prywatne konto. Wpłat dokonujesz ze swojego rachunku bankowego. Zlecając przelew, wpisz numer Twojego indywidualnego rachunku bankowego do wpłat na IKE/IKZE (znajdziesz go w Serwisie Klienta, w potwierdzeniu zawarcia umowy  o prowadzenie IKE/IKZE oraz w umowie o prowadzenie IKE/IKZE). UWAGA: Jeśli otworzyłeś/aś IKE/IKZE w trybie transferowym, numer rachunku bankowego do wpłat na IKE/IKZE znajdziesz w umowie o prowadzenie IKE/IKZE (nie na potwierdzeniu).

Wpłaty na IKE i IKZE są dobrowolne – to od Ciebie zależy kiedy i ile oszczędzasz. Pamiętaj, że minimalna wysokość poszczególnych wpłat to 50 zł, a łączna suma wpłat na IKE i IKZE w danym roku nie może przekroczyć maksymalnego ustawowego limitu. W 2020 roku limit wpłat na IKE wynosi 15 681 zł, a na IKZE 6 272,40 zł.

Suma wpłat na IKE/IKZE nie może w danym roku kalendarzowym przekroczyć maksymalnego ustawowego limitu. W 2020 r. limit wpłat na IKE wynosi 15 681 zł, a na IKZE 6 272,40 zł. Informację o sumie Twoich wpłat na IKE/IKZE za dany rok oraz kwocie, którą możesz jeszcze wpłacić, by nie przekroczyć limitu, znajdziesz w Serwisie Klienta.

W przypadku, gdy Twoja kolejna wpłata na IKE/IKZE, zsumowana z poprzednimi wpłatami, przekroczy powyższy limit, wpłata nie zostanie przeliczona na jednostki rozrachunkowe funduszu. Środki  wrócą na Twój rachunek bankowy. Z tytułu zwrotu nadpłaty pobierana jest opłata w wysokości 1,00 zł (pobierana ze środków podlegających zwrotowi na rachunek).

UWAGA: Do limitu wpłat w danym roku kalendarzowych nie wlicza się kapitału wpłaconego na IKE/IKZE w ramach wypłaty transferowej.

Zlecenie wypłaty środków z IKE/IKZE złożysz po zalogowaniu do Serwisu Klienta. Wskaż numer rachunku bankowego, na który mają trafić Twoje oszczędności. Zautoryzuj dyspozycję kodem sms. W przypadku wypłaty jednorazowej, kapitał z IKE/IKZE trafi do Ciebie nie później niż w ciągu 14 dni od otrzymania zlecenia wypłaty. Wariant wypłaty ratalnej omawiamy poniżej.

UWAGA: Jeśli osiągnąłeś/aś wiek uprawniający do wypłaty kapitału, nie musisz dołączać żadnych dodatkowych dokumentów. Natomiast, jeśli nabyłeś/aś uprawnienia emerytalne, lecz nie masz ukończonych 60 lat, załącz dokumentację potwierdzającą nabycie uprawnień emerytalnych.

Pamiętaj, że wypłata kapitału daje określone korzyści podatkowe. Wypłaty w IKE możesz dokonać pod warunkiem: (1) dokonania wypłaty po 60. roku życia lub nabyciu uprawnień emerytalnych po skończeniu 55 lat oraz (2) dokonywania wpłat na IKE w co najmniej 5 dowolnych latach kalendarzowych lub wpłaty ponad połowy środków w ciągu ostatnich 5 lat. Natomiast w IKZE wypłaty dokonasz pod warunkiem: (1) ukończenia 65. roku życia oraz (2) dokonywania wpłat na IKZE przez co najmniej 5 lat

Środki z IKE/IKZE możesz wypłacać w ratach. Oszczędności będziemy Ci wypłacać z częstotliwością miesięczną, kwartalną, półroczną albo roczną, w zależności od wybranego przez Ciebie wariantu. Częstotliwość wypłaty wskazujesz w Serwisie Klienta, składając dyspozycję „wypłata w ratach”. W każdym momencie możesz zmienić zlecenie wypłat w ratach na wypłatę jednorazową. 

Pamiętaj, że wartość poszczególnych rat, nie może być niższa niż 100,00 zł. Jeśli rata będzie niższa niż 100,00 zł, liczba rat będzie odpowiednio zmniejszona.

Wypłaty w ratach realizowane są do czasu wypłaty całości oszczędności zgromadzonych na IKE/IKZE. W przypadku wypłaty ostatnich dwóch rat, gdy na Twoim koncie zostaną środki uniemożliwiające wypłatę ostatniej raty o wartości większej niż 100,00 zł, wypłacimy Ci cały pozostały kapitał. 

Zlecenie zwrotu środków z IKE/IKZE złożysz po zalogowaniu do Serwisu Klienta.  Wskaż numer rachunku bankowego, na który mają trafić Twoje oszczędności. Zautoryzuj dyspozycję kodem sms. Kapitał z IKE/IKZE trafi do Ciebie nie później niż w ciągu 30 dni od otrzymania zlecenia zwrotu.

Pamiętaj, że w sytuacji zwrotu z IKZE, musisz rozliczyć oszczędności w ramach PIT.

Możesz wskazać dane osób (tzw. uposażeni), do których w przypadku Twojej śmierci, trafią Twoje oszczędności zgromadzone na IKE/IKZE. Uposażonych wskażesz, logując się do Serwisu Klienta. Po wprowadzeniu prawidłowych danych, zautoryzuj transakcję kodem sms.

Jeśli odziedziczyłeś/aś środki z IKE/IKZE zarządzanego Nationale-Nederlanden PTE, jako uposażony lub spadkobierca, pieniądze wypłacisz w trzech prostych krokach:

1. Pobierz, wypełnij i wydrukuj wniosek o wypłatę kapitału.
2. Załącz wymagane ustawowo dokumenty (wskazane poniżej).
3. Wyślij wniosek w formie papierowej na adres: ProService Finteco Sp. z o.o., Konstruktorska 12a, 02-673 Warszawa.

Formularz – wypłata z IKE – POBIERZ   

Formularz – wypłata z IKZE – POBIERZ

Uposażeni – lista dokumentów do załączenia:
 

1. Dokument stwierdzający tożsamość osoby uprawnionej (kopia)
2. Odpis skrócony aktu zgonu posiadacza IKE/IKZE
3. W przypadku wypłaty transferowej – potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE lub IKZE (z Nationale-Nederlanden DFE lub inną instytucją finansową)

Spadkobiercy – lista dokumentów do załączenia:
 

1. Dokument stwierdzający tożsamość spadkobiercy (kopia)
2. Prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku
   lub 
   Akt poświadczenia dziedziczenia
3. Prawomocne postanowienie sądu o podziale spadku
   lub 
   Zgodne oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez oszczędzającego
4. W przypadku wypłaty transferowej – potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE lub IKZE (z Nationale-Nederlanden DFE lub inną instytucją finansową)

UWAGA: Kopie w/w dokumentów, powinny być potwierdzone za zgodność z oryginałem przez notariusza lub organ wydający dany dokument.
 

Jeżeli zlecenie jest złożone prawidłowo oraz zawiera wszystkie niezbędne dokumenty, wypłata środków nastąpi w ciągu 14 dni od dnia złożenia wniosku.

Jeśli dziedziczysz kapitał z IKE lub IKZE (jako uposażony lub spadkobierca), pieniądze możesz wypłacić na swój rachunek bankowy albo w formie wypłaty transferowej na swoje IKE lub IKZE (w zależności z jakiego konta dziedziczone są pieniądze).
 

Dziedziczony kapitał przeniesiesz na swoje IKE lub IKZE w trzech prostych krokach.
 

1. Załóż konto IKE/IKZE (w zależności od tego z jakiego konta są dziedziczone środki).
   Załóż konto IKE | Załóż konto IKZE
   
   Jeśli masz już IKE/IKZE, pomiń krok 1.
2. Pobierz ze swojego IKE/IKZE „potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE/IKZE”. W Nationale-Nederlanden PTE potwierdzenie pobierzesz w Serwisie Klienta.
3. Wypełnij wniosek o „Zlecenie wypłaty z Rachunku IKE/IKZE. Śmierć Oszczędzającego”. Zaznacz opcję wypłaty transferowej. Załącz wszystkie niezbędne dokumenty (wymienione w punkcie wyżej) oraz „potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE/IKZE” (z Nationale-Nederlanden DFE lub inną instytucją finansową).

Formularz – wypłata z IKE – POBIERZ
Formularz – wypłata z IKZE – POBIERZ

Umowę o prowadzenie  IKE/IKZE otrzymujesz od nas w wersji elektronicznej – po finalizacji procesu otwarcia IKE/IKZE treść umowy prześlemy na Twój adres e-mail. Treść swojej umowy możesz również pobrać z Serwisu Klienta. W Serwisie znajdziesz także datę zawarcia umowy oraz jej numer.

Potwierdzenie otrzymasz od nas po podpisaniu umowy o prowadzenie IKE/IKZE i aktywacji w systemie.  Prześlemy je na Twój adres e-mail. Będziesz mógł/mogła je także pobrać z Serwisu Klienta.

UWAGA: W zależności od tego czy otwierasz IKE lub IKZE po raz pierwszy, czy przenosisz IKE lub IKZE do Nationale-Nederlanden PTE (otwarcie konta w trybie transferowym), potwierdzenie będzie wyglądało inaczej. Jeśli to Twoje pierwsze IKE lub IKZE, na potwierdzeniu znajdziesz numer rachunku do wpłat. W przypadku przenoszenia IKE lub IKZE, na potwierdzeniu znajduje się numer rachunku do wypłaty transferowej, a numer rachunku do wpłat na swoje IKE lub IKZE najdziesz w umowie.

W każdym momencie możesz zrezygnować z oszczędzania w IKE i IKZE oraz wycofać swoje oszczędności. Jeśli podjąłeś/aś taką decyzję, złóż zlecenie zwrotu w Serwisie Klienta. W sytuacji, gdy chcesz rozwiązać umowę o IKE/IKZE, musisz wycofać całość kapitału.

Możesz także odstąpić od umowy o prowadzenie IKE/IKZE bez podawania przyczyny i bez ponoszenia kosztów w terminie 14 dni od jej zawarcia.
 

Możesz przenieść IKE/IKZE z innej instytucji finansowej do Nationale-Nederlanden PTE. Zrobisz to w czterech prostych krokach.

1. Otwórz IKE lub IKZE w Nationale-Nederlanden PTW. Pamiętaj, aby zaakceptować dodatkowe oświadczenie potwierdzające, że gromadzisz środki na IKE/IKZE w innej instytucji finansowej.
2. Poinformuj instytucję finansową, która do tej pory prowadziła Twoje IKE/IKZE o tym, że chcesz przenieść swoje oszczędności.
3. Rozpocznij oszczędzanie w Nationale-Nederlanden DFE zaraz potem jak Twoje środki a poprzedniej instytucji trafią na Twoje konto IKE/IKZE w Nationale-Nederlanden DFE. Więcej informacji o tym jak dokonać transferu: Jak dokonać transferu IKE/IKZE?
    

Pamiętaj, że otwierając nowe IKE/IKZE musisz przenieść całość swoich oszczędności z dotychczasowego konta. 

Możesz przenieść IKE/IKZE w Nationale-Nederlanden DFE do innej instytucji finansowej. Żeby przenieść swoje środki, musisz otworzyć IKE/IKZE w nowej instytucji finansowej. Pamiętaj, aby zaakceptować dodatkowe oświadczenie potwierdzające, że gromadzisz środki na IKE/IKZE w innej instytucji finansowej. Przekażemy Twoje środki na nowo otwarte IKE/IKZE, jeśli poinformujesz nas, że chcesz przetransferować swoje oszczędności do innego IKE/IKZE (złóż dyspozycję transferu w Serwisie Klienta). Składając dyspozycję, dołącz potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE/IKZE z inną instytucją finansową – dokument zawiera numer rachunku, na który przekażemy Twoje środki.

Wypłaty transferowej dokonamy nie później niż w ciągu 14 dni od dnia otrzymania zlecenia.

Pamiętaj, że otwierając nowe IKE/IKZE musisz przenieść całość swoich oszczędności z dotychczasowego konta.

Możesz na bieżąco i w każdej chwili śledzić stan środków zgromadzonych na IKE/IKZE. Po zalogowaniu się do Serwisu Klienta, w panelu głównym aplikacji sprawdzisz aktualną wartość Twoich oszczędności. W Serwisie możesz również sprawdzić status złożonych zleceń.

W każdej chwili możesz sprawdzić historię transakcji na Twoim koncie IKE/IKZE. Logując się do Serwisu Klienta, sprawdzisz historię transakcji finansowych (wpłaty, wpłaty/wypłaty transferowe, zwroty, wypłaty) – datę ich realizacji oraz wartość transakcji.  W Serwisie Klienta sprawdzisz również status złożonych zleceń.

Raz w roku wyślemy Ci także informację roczną podsumowującą informacje o Twoich środkach i transakcjach na koncie IKE/IKZE. Informację otrzymasz w Serwisie Klienta (w zakładce Historia Konta -> Podsumowanie Roczne). Podsumowanie możesz także otrzymywać na adres e-mail (tę opcję wybierzesz w zakładce Powiadomienia).

Podsumowanie zawiera: informację o środkach znajdujących się na rachunku IKE/IKZE; terminach dokonanych w danym okresie wpłat, wypłat transferowych; przeliczeniu tych wpłat i wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe, a także o wynikach działalności lokacyjnej funduszu.

Nasi eksperci co kwartał przygotowują podsumowanie wyników funduszu Nationale-Nederlanden DFE, w ramach którego inwestowane są Twoje wpłaty na IKE/IKZE. Komentarze kwartalne są dostępne tutaj.

Okresową stopę zwrotu Nationale-Nederlanden DFE znajdziesz także w podsumowaniu rocznym, które otrzymujesz w Serwisie Klienta (oraz na adres e-mail, jeśli wybrałeś/aś taką opcję). Podsumowanie zawiera stopę zwrotu funduszu za 3 lata i 5 lat.

Dzienne notowania Nationale-Nederlanden DFE oraz okresowe stopy zwrotu funduszu znajdziesz tutaj.
 

Swoje dane osobowe, kontaktowe i adresowe zmienisz logując się do Serwisu Klienta. Po wprowadzeniu prawidłowych danych, zautoryzuj transakcję kodem sms.

Środki wpłacone na IKZE w danym roku kalendarzowym możesz odliczyć od podstawy opodatkowania w PIT za dany rok. Zsumuj kwotę wpłat w danym roku (poszczególne wpłaty są widoczne w historii transakcji w Serwisie Klienta) i wpisz w PIT w rubryce dotyczącej ulgi podatkowej w IKZE.