• Dla Ciebie
  • Dla Firmy
  • Blog
NN logo
NN logo
  • User.svg
    Moje NN
  • Payments.svg
    Moje IKE/IKZE

  • Desktop_Detail_Exportable.svg
    Dla klientów dawnego MetLife

  • More.svg
    Dla firm
    • Graph.svg
      N-Portal PPK
    • Users.svg
      Nfirma
  • Dla klientów Nationale-Nederlanden
  • Dla klientów dawnego MetLife
    • Phone.svg
      Kontakt
    • Pin.svg
      Placówki i przedstawiciele
    • Growth.svg
      Notowania i wyniki finansowe
    • Document.svg
      Dokumenty
    • InfoRound.svg
      Rodzaje zdarzeń
    • folder-icon.svg
      Obsługa Klienta
  • Życie i zdrowie
    • Ubezpieczenie na życie
    • Ubezpieczenie na wypadek nowotworu
    • Ubezpieczenie na wypadek poważnych chorób
    • Ubezpieczenie na wypadek cukrzycy
    • Pakiet dla chorych na cukrzycę
    • Ubezpieczenie na wypadek pobytu w szpitalu
    • Ubezpieczenie leczenia za granicą
    • Ubezpieczenie NNW (na wypadek uszkodzenia ciała)
    • Ubezpieczenie dziecka
  • Dziecko
  • Emerytura i finanse
    • OFE
    • IKE-IKZE
    • PPK dla Pracownika
    • Inwestycje
    • Komentarze inwestycyjne
  • Nieruchomości i dobra
    • Ubezpieczenie domu i mieszkania
    • Ubezpieczenie mieszkania na wynajem
    • Ubezpieczenie najemcy online
    • Ubezpieczenie OC mieszkania/domu online
  • Turystyka i hobby
    • Ubezpieczenie roweru i rowerzysty
    • Ubezpieczenie turystyczne (świat)
    • Ubezpieczenie turystyczne (Polska)
Wróć
  • Strona główna
  • Dla Ciebie
  • Emerytura i finanse
  • Komentarze inwestycyjne

Strefa inwestora 

  • Wyniki funduszy
  • Komentarze inwestycyjne
  • Narzędzia
  • Słownik

Kwartalne podsumowanie wyników funduszy Nationale-Nederlanden PTE

Dowiedz się więcej o wynikach swojego IKE, IKZE i PPK. Co kwartał przedstawiamy sytuację na rynkach, omawiamy nasze decyzje inwestycyjne i wyjaśniamy jak wpłynęły na stopy zwrotu funduszy emerytalnych Nationale-Nederlanden PTE.

 

[PPK] Nationale-Nederlanden DFE Nasze Jutro

  • IV kwartał 2022

  • To był najlepszy kwartał ubiegłego roku. Wszystkie nasze fundusze zakończyły kwartał na plusie.

  • Najwięcej zarobiły DFE Nasze Jutro 2050-2065. Ich stopa zwrotu wyniosła blisko +13%

Pobierz

[IKE/IKZE]: Nationale-Nederlanden DFE

  • IV  kwartał 2022

  • To był najlepszy kwartał ubiegłego roku. Nasz fundusz zakończył IV kwartał 2022 r. z solidnym wynikiem +8,7%.

  • Nasz fundusz inwestuje głównie na polskiej giełdzie i skorzystał na solidnych wzrostach akcji polskich spółek. Domieszka akcji zagranicznych, które również się umocniły, była dodatkowym wsparciem dla wyniku.

Pobierz

Archiwum

Zobacz archiwalne komentarze inwestycyjne

Zobacz

Jaroszek wyjaśnia

Emocje w inwestowaniu to zły doradca

Dlaczego w długoterminowym inwestowaniu tak ważne jest nie uleganie emocjom i trzymanie się swojego planu? Wyjaśnia bloger finansowy, Tomasz Jaroszek. 

Rynki i wyniki funduszy okiem eksperta

Oddzielamy emocje od faktów. Nasi eksperci komentują i pomagają zrozumieć najważniejsze wydarzenia rynkowe oraz ich wpływ na Twoje oszczędności. 

wyniki OFE, PPK, IKE, IKZE w 2022 roku; zamyślona kobieta spogląda w ekran komputera

Podsumowanie wyników PPK, IKE i IKZE oraz OFE za 2022 r. w Nationale-Nederlanden 

02/02/2023

Zobacz
wyniki OFE, PPK, IKE, IKZE w 2022 roku; mężczyzna trzyma komputer na kolanach, za nim stoi kobieta

Jakie są wyniki OFE, PPK i IKE oraz IKZE w 2022 roku

16/12/2022

Zobacz
czy PPK się opłaca, uśmiechnięty mężczyzna siedzi na kanapie z komputerem na kolanach

Czy PPK wciąż się opłaca?

12/12/2022

Zobacz
mężczyzna stojący na polu, tyłem do nas, trzyma ukraińską flagę

Wyniki PPK, IKE-IKZE i OFE a wojna w Ukrainie

02/03/2022

Zobacz
podsumowanie 2020 dla funduszy PPK, uśmiechnięta kobieta przed komputerem

Rok 2021 był udany dla funduszy PPK [video]

28/01/2022

Zobacz
podsumowanie 2020 dla funduszy PPK, uśmiechnięta kobieta przed komputerem

Fundusze PPK w 2020 roku zdały egzamin [video]

24/02/2021

Zobacz
podsumowanie 2020 dla funduszy PPK, IKE, IKZE - para czytająca gazetę

Podsumowanie 2020 r. dla funduszy PPK, IKE i IKZE

22/12/2020

Zobacz
godne życie na emeryturze - mężczyzna w garniturze z telefonem

Podsumowanie 2020 r. na rynkach akcji

21/12/2020

Zobacz
godne życie na emeryturze - para emerytów w kuchni

IKE, IKZE i PPK to sposób na godne życie na emeryturze

03/11/2020

Zobacz
fundusze odrabiają straty - zadowolona kobieta przed komputerem

Fundusze w PPK, IKE oraz IKZE odrabiają straty

11/09/2020

Zobacz
PPK w obliczu recesji

Twoje inwestycje po wakacjach - rynki w pigułce

03/09/2020

Zobacz
PPK w obliczu recesji

PPK w obliczu recesji - komentarz video

02/06/2020

Zobacz
koronawirus a wyniki inwestycyhbe

Koronawirus a wyniki PPK, IKE, IKZE oraz OFE – gdzie jesteśmy dziś?

28/05/2020

Czytaj
Inwestowanie w czasie kryzysu

Co zrobić z moją inwestycją ubezpieczeniową w czasie kryzysu?

09/04/2020

Czytaj
rynek-akcji-wynagradza-cierpliwych_410x250.png

Rynek akcji wynagradza cierpliwych

03/04/2020

Czytaj
dlaczego-warto-inwestowac-regularnie_410x250.png

Dlaczego warto inwestować regularnie?

03/04/2020

Czytaj
Jak spadki na giełdzie wpływają na PPK

Jak spadki na giełdzie wpływają na wyniki PPK?

03/04/2020

Czytaj
spadki-na-gieldzie-a-ufk_410x250.png

Jak spadki na giełdzie wpływają na wyniki UFK?

31/03/2020

Czytaj
spadki-na-gieldzie-a-ike_410x250.png

Jak spadki na giełdzie wpływają na wyniki IKE/IKZE?

31/03/2020

Czytaj
spadki-na-gieldzie-a-ofe_410x250.png

Jak spadki na giełdzie wpływają na wyniki OFE? 

31/03/2020

Czytaj

PPK i IKE/IKZE w Nationale-Nederlanden PTE w liczbach

1,3 mld zł

aktywa Nationale-Nederlanden DFE Nasze Jutro 
(31.12.2022)

414 000

uczestników PPK w 2022 roku

452 mln zł

aktywa Nationale-Nederlanden DFE
(31.12.2022)

Razem budujemy finansową przyszłość

Przydatne narzędzia

kalkulator PPK

Kalkulator PPK

Oblicz, ile zgromadzisz w PPK
Oblicz

Kalkulatory IKE i IKZE

Oblicz, ile możesz zyskać
Oblicz

Notowania

Sprawdź wyniki swojego funduszu
Zobacz

Dokumenty

Zapoznaj się z dokumentami funduszy
Przejdź

Słownik terminów i skrótów rynku funduszy

A

AGENT TRANSFEROWY
Agent transferowy zajmuje się szeroko pojętą ewidencją  i obsługą uczestników funduszy – prowadzi tzw. rejestr uczestników poszczególnych funduszy. W rejestrze są zapisywane dane uczestników funduszu oraz cała historia przeprowadzonych przez nich transakcji. Agent transferowy jest także odpowiedzialny za poprawne przeliczanie wpłat inwestorów na jednostki uczestnictwa funduszy (patrz definicja ), a w przypadku wycofania środków, dokonuje umorzenia jednostek i zwrotu środków na rachunek bankowy. Powyższe działania mają także miejsce w sytuacji przenoszenia środków między funduszami (w ramach konwersji/zamiany, patrz definicja) czy też przenoszenia środków między produktami z różnych instytucji finansowych (w ramach wypłat transferowych, patrz definicja). 

AKTYWA FUNDUSZU
 

To zgromadzone środki wszystkich uczestników funduszu (pochodzące z ich wpłat), zainwestowane na rynku kapitałowym m.in. w akcje, obligacje oraz inne instrumenty finansowe i papiery wartościowe. 

B

BENCHMARK


Punkt odniesienia, który służy do oceny działań inwestycyjnych funduszu i jego zyskowności. Fundusze stosują benchmarki, by można było porównać wypracowane przez nie stopy zwrotu z obiektywnymi wartościami rynkowymi. Benchmark najczęściej składa się z indeksu/-ów giełdowych np. 50% WIG+50% S&P500. Benchmark to często także swego rodzaju wyznacznik w inwestowaniu środków uczestników danego funduszu. 

D

DEPOZYTARIUSZ

 

Bank danego funduszu, który przechowuje środki uczestników zgromadzone w funduszu (aktywa, patrz definicja) i prowadzi ich rejestr. Depozytariusz, poza samym przechowywaniem aktywów, m.in. czuwa nad ich bezpieczeństwem, sprawdza, czy ich wartość obliczana jest zgodnie z prawem oraz nadzoruje i sprawdza, czy fundusz inwestuje środki zgodnie z przyjętym celem i przepisami.

DFE
 

Dobrowolny fundusz emerytalny. W ramach DFE są gromadzone oszczędności uczestników produktów emerytalnych takich jak IKE i IKZE (patrz definicja) oraz PPK. DFE to fundusze zarządzane przez PTE (patrz definicja), na mocy ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych.

F

FIFO


Metoda odkupienia jednostek funduszu (patrz definicja) w przypadku wycofania się z inwestycji. Zgodnie z metodą FIFO (ang. first in, first out), w pierwszej kolejności są odkupowane jednostki o najwcześniejszej dacie nabycia.

FIO

 

Fundusz Inwestycyjny Otwarty. To rodzaj funduszu inwestycyjnego, który jest dedykowany szerokiemu gronu uczestników (m.in. niska bariera wejścia, praktycznie brak ograniczeń w dystrybucji). W związku z tym, że FIO są skierowane do klienta masowego, w porównaniu do SFIO i FIZ, cechują się największymi ograniczeniami inwestycyjnymi (celem jest ochrona interesu uczestników). FIO są instrumentem zharmonizowanym w ramach unijnej dyrektywy UCITS.

FUNDUSZ EMERYTALNY


Fundusz emerytalny to podmiot, który gromadzi wpłaty uczestników produktów emerytalnych –  OFE oraz IKE i IKZE, a także PPK – i inwestuje je na rynku kapitałowym (m.in. w akcje i obligacje). Z uwagi na to, że fundusze emerytalne służą gromadzeniu środków na przyszłe emerytury mają ograniczone możliwości inwestowania w ryzykowne instrumenty finansowe. W ramach funduszu emerytalnego można oszczędzać wyłącznie poprzez wymienione wyżej produkty emerytalne.
 

FUNDUSZ INWESTYCYJNY


Fundusz inwestycyjny to podmiot, który gromadzi wpłaty uczestników funduszu oraz  inwestuje je na rynku kapitałowym (lokowanie w papiery wartościowe, m.in. akcje, obligacje). W ramach funduszy inwestycyjnych można znaleźć produkty takie jak IKE, IKZE czy PPK, lecz można inwestować w nie także bezpośrednio (bez korzystania z produktów emerytalnych oraz innych).

FUNDUSZ PARASOLOWY

To rodzaj konstrukcji występującej w funduszach inwestycyjnych, gdzie w ramach jednego funduszu, działa kilka subfunduszy.  Subfundusze w ramach funduszu różnią się między sobą m.in. realizowaną polityką inwestycyjną oraz wysokością opłat. Przenoszenie kapitału między subfunduszami nie jest obciążone podatkiem od dochodów kapitałowych. 

H

HIFO
 

Metoda odkupienia jednostek funduszu (patrz definicja) w przypadku wycofania się z inwestycji. Zgodnie z metodą HIFO (ang. highest in, first out), w pierwszej kolejności są odkupowane jednostki nabyte po najwyżej cenie.

I

IKE


Indywidualne Konto Emerytalne. Prywatny i dobrowolny produkt emerytalny. IKE jest dedykowane inwestorom indywidualnym – to oni podejmują decyzję o założeniu IKE i dokonywaniu wpłat na konto. IKE, obok IKZE,  PPE i PPK, tworzy III filar systemu emerytalnego.

IKZE


Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Prywatny i dobrowolny produkt emerytalny. IKZE jest adresowane do inwestorów indywidualnych – to oni podejmują decyzję o założeniu IKZE i dokonywaniu wpłat na konto. IKZE, obok IKE, PPE i PPK, tworzy III filar systemu emerytalnego. Wpłaty na IKZE mogą być odliczone od podstawy opodatkowania w PIT. 

J

JEDNOSTKA UCZESTNICTWA / ROZRACHUNKOWA FUNDUSZU

 

Wpłaty uczestników funduszu inwestycyjnego są zamieniane na jednostki uczestnictwa, a funduszu emerytalnego na jednostki rozrachunkowe. Jednostki uczestnictwa i rozrachunkowe reprezentują prawa majątkowe uczestników funduszu do udziału w aktywach funduszu (prawa są określone ustawą i statutem funduszu). Jednostka uczestnictwa/rozrachunkowa nie jest papierem wartościowym i nie może być zbywana na rzecz osób trzecich poza odkupieniem przez fundusz na żądanie uczestnika.

K

KATEGORIA JEDNOSTEK UCZESTNICTWA / ROZRACHUNKOWYCH FUNDUSZU

 
Jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego oraz jednostki rozrachunkowe funduszu emerytalnego mogą być podzielone na kategorie. Kategorie mogą różnić się między sobą m.in.: sposobem dystrybucji; sposobem lub wysokością pobieranych opłat. Jednostki różnych kategorii są wyceniane, a ich wyceny są publikowane na stronie internetowej nn.pl/notowania-i-wyniki-finansowe

KID


Kluczowe Informacje dla Inwestorów (ang. Key Investment Information). Skrót najważniejszych informacji o działalności danej instytucji. To pigułka informacyjna, z którą powinien się zapoznać każdy (potencjalny) inwestor.
 

KID to trzystronnicowy dokument publikowany przez wszystkie fundusze emerytalne, fundusze inwestycyjne zamknięte i UFK. Docelowo dokumenty te będą publikowały także fundusze inwestycyjne typu FIO i SFIO.
 

KID to dokument, który ma zastąpić KIID. KID różni się od KIID sposobem prezentacji danych oraz metodologią doboru danych i obliczeń.  KID składa się z ośmiu sekcji i zawiera m.in.: opis celu i polityki inwestycyjnej, profil ryzyka i zysku (przedstawione na dość przejrzystej 7-stopniowej skali), wysokość opłat oraz wyniki funduszu. KID jest publikowany zgodnie z wymogami rozporządzenia Komisji Europejskiej nr 2017/653.
 

Dowiedz się więcej o dokumentach funduszy. 
 

KIID

Kluczowe Informacje dla Inwestorów (ang. Key Investor Information Document). Skrót najważniejszych informacji o działalności funduszu inwestycyjnego. To pigułka informacyjna, z którą powinien się zapoznać każdy (potencjalny) uczestnik funduszu.


KIID to dwustronnicowy dokument publikowany przez wszystkie fundusze inwestycyjne typu FIO i SFIO (patrz definicja). KIID składa się z sześciu sekcji: 1.Dane pozwalające na identyfikację funduszu, 2. Opis jego polityki i celów inwestycyjnych, 3. Przedstawienie dotychczasowych wyników lub ich symulacji, 4. Wysokość opłat i kosztów ponoszonych przez uczestników funduszu, 5. Określenie profilu ryzyka, 6. Informacje praktyczne. KIID jest publikowany zgodnie z wymogami rozporządzenia Komisji Europejskiej nr 583/2010. 


Dowiedz się więcej o dokumentach funduszy. 
 

KNF
 

Komisja Nadzoru Finansowego – organ nadzorujący rynek finansowy w Polsce. Sprawuje nadzór i kontroluje m.in. działalność funduszy emerytalnych i funduszy inwestycyjnych, ale też i banków i zakładów ubezpieczeń.

KONWERSJA


Przenoszenie środków między poszczególnymi funduszami.

 

  • Z tytułu konwersji instytucja finansowa może pobierać opłaty manipulacyjne (za konwersję oraz wyrównawcze). W PPK w Nationale-Nederlanden nie pobieramy tej opłaty.
  • Przenoszenie środków między funduszami jest obciążone podatkiem od dochodów kapitałowych i (naliczany przy wycofywaniu kapitału). Nie dotyczy to przenoszenia środków między subfunduszami. W PPK tego podatku nie ma.

L

LIFO


Metoda odkupienia jednostek funduszu (patrz definicja) w przypadku wycofania się z inwestycji. Zgodnie z metodą LIFO (ang. last in, first out), w pierwszej kolejności są odkupowane jednostki o najpóźniejszej dacie nabycia.

O

ODKUPIENIE JEDNOSTEK UCZESTNICTWA

 

Uczestnik funduszu w każdym momencie może wycofać się z inwestycji (wyjątkiem jest OFE, gdzie środki są wypłacane w formie emerytury, patrz definicja). Na żądanie uczestnika, fundusz odkupuje jednostki uczestnictwa/rozrachunkowe (uczestnik je sprzedaje). W zamian za odkupione jednostki, uczestnik otrzymuje gotówkę przekazywaną na rachunek bankowy. Wypłacana jest kwota odpowiadająca aktualnej wycenie sprzedawanych jednostek (dzień wyceny do transakcji odkupienia jednostek jest określony w dokumentach funduszu), pomniejszana o ewentualny podatek od zysków kapitałowych (patrz definicja).

OFE

Otwarty fundusz emerytalny. Otwarte Fundusze Emerytalne powstały w 1999 r. w ramach reformy systemu emerytalnego – stanowią podstawę II filaru systemu emerytalnego. Uczestnicy OFE odprowadzają miesięczne składki w wysokości 2,92% wynagrodzenia brutto (to część obowiązkowej składki emerytalnej). Kapitał zgromadzony w OFE jest wypłacany w formie emerytury.

 

OPŁATA BIEŻĄCA


Opłata bieżąca obrazuje realną wysokość kosztów ponoszonych przez uczestnika funduszu w danym roku kalendarzowym. Opata bieżąca uwzględnia wszystkie opłaty pobierane z aktywów funduszu (m.in. opłata za zarządzanie, koszty depozytariusza, agenta transferowego). Opłata bieżąca nie obejmuje zatem opłat manipulacyjnych. Opłata bieżąca jest przedstawiana w KIID (fundusze inwestycyjne) lub KID (dobrowolne fundusze emerytalne). W przypadku funduszy inwestycyjnych, opłata bieżąca uwzględnia koszty transakcyjne funduszu. W przypadku dobrowolnych funduszy emerytalnych, koszty transakcyjne są wykazywane jako odrębna kategoria.

OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE


To wynagrodzenie towarzystwa zarządzającego funduszami za korzystanie z kompetencji i infrastruktury w zakresie zarządzania aktywami. Opłata za zarządzanie występuje w dwóch formach – stałej  i zmiennej. Opłata stała jest pobierana niezależnie od wypracowanej stopy zwrotu (patrz definicja), a opłata zmienna jest uzależniona od wyniku wypracowanego przez fundusz (patrz definicja poniżej). Opłata za zarządzanie jest pobierana z aktywów funduszu. Opłata stała jest podawana jako stawka roczna – codziennie z aktywów pobierana jest 1/365 stawki rocznej.

OPŁATA ZMIENNA
 

Opłata zmienna to rodzaj opłaty za zarządzanie. Opłata zmienna (w przeciwieństwie do opłaty stałej) jest uzależniona od stopy zwrotu wypracowanej przez fundusz. Fundusz może pobrać opłatę zmienną po spełnieniu określonych warunków – np. wypracowanie stopy zwrotu przekraczającej określoną stawkę lub przewyższającą wskazany indeks giełdowy (np. WIG).

OPŁATY MANIPULACYJNE


Opłaty transakcyjne ponoszone przez uczestników funduszu w związku z samym faktem inwestowania w fundusz. Mogą być pobierane przy m.in. nabyciu jednostek (na początku inwestycji w fundusz), umorzeniu jednostek (wycofanie się z funduszu), konwersji (przenoszenie kapitału między funduszami). Opłaty może pobierać fundusz lub dystrybutor (instytucja pośrednicząca w inwestowaniu w fundusze np. bank).

OPŁATA WYRÓWNAWCZA


To opłata pobierana w związku z przenoszeniem środków między funduszami w ramach zamiany lub konwersji (patrz definicja). To jednak nie koszt samej zamiany, lecz różnica między stawkami opłat dystrybucyjnych lub umorzeniowych pobieranych przez fundusze/subfundusze, w które inwestujemy. Opłata wyrównawcza jest pobierana, gdy (sub)fundusz, do którego przelewamy środki pobiera wyższą opłatę dystrybucyjną/umorzeniową niż dotychczasowy. Opłata wyrównawcza jest równa różnicy tych opłat i jest naliczana od wartości kapitału podlegającego zamianie/konwersji.

P

PORTFEL INWESTYCYJNY

 

Suma wszystkich papierów wartościowych i instrumentów finansowych, w które zainwestował fundusz (m.in. akcji i obligacji). Fundusze okresowo publikują dokument „Struktura aktywów”, gdzie wyszczególnione są wszystkie papiery wartościowe i instrumenty finansowe, w które zainwestował fundusz (podana jest wartość inwestycji i udział w portfelu inwestycyjnym). 

PPE

 

Pracowniczy program emerytalny. Prywatny  i dobrowolny produkt emerytalny – PPE są tworzone i prowadzone przez pracodawców, a uczestnikami PPE są osoby zatrudnione. PPE obok IKE i IKZE współtworzy III filar systemu emerytalnego. Na indywidualny rachunek uczestnika PPE trafiają wpłaty z dwóch źródeł – składki pracownika i składki pracodawcy. Kapitał z PPE wypłacają indywidualnie posiadacze PPE. Działalność PPE reguluje ustawa o PPE.

PPK

 

Pracowniczy plan kapitałowy. Prywatny i dobrowolny produkt długoterminowego oszczędzania – PPK są tworzone przez pracodawców, a uczestnikami PPK są osoby zatrudnione. Na indywidualny rachunek uczestnika PPK trafiają wpłaty z trzech źródeł – wpłaty pracownika, wpłaty pracodawcy i dopłaty państwowe (Fundusz Pracy). Działalność PPK reguluje ustawa o PPK.

PROSPEKT INFORMACYJNY FUNDUSZU
 

Dokument, który jest swoistym kompendium wiedzy o funduszu. Prospekt zawiera wszystkie szczegółowe informacje o funduszu, sposobie jego działania oraz warunkach uczestnictwa. Zaletą tego dokumentu jest fakt, że jest on okresowo aktualizowany – co roku po zakończeniu roku kalendarzowego do prospektu trafiają najświeższe dane podsumowujące działalność funduszu. 


W zależności od rodzaju funduszu struktura prospektu różni się. W przypadku funduszy emerytalnych prospekt to kompilacja kilku odrębnych dokumentów, m.in. statut, roczne sprawozdanie finansowe funduszu, informacja o wynikach inwestycyjnych funduszu. Natomiast prospekty funduszy inwestycyjnych bazują na informacjach zawartych w w/w dokumentach, lecz dokumenty te nie są częściami składowymi prospektu.

Dowiedz się więcej o dokumentach funduszy. 

 

 

PTE
 

Powszechne Towarzystwo Emerytalne – instytucja finansowa, która zarządza otwartymi funduszami emerytalnymi (OFE) oraz dobrowolnymi funduszami emerytalnymi (DFE). Działalność PTE reguluje ustawa o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych. 

R

REJESTR UCZESTNIKÓW FUNDUSZU


Rejestr uczestników funduszu obejmuje wszystkie zdarzenia i transakcje związane z udziałem klientów w danym funduszu. Rejestr obejmuje: dane osobowe i  kontaktowe uczestników, informacje o wszystkich transakcjach na rachunkach uczestników funduszu.

S

SFIO


Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty. To rodzaj funduszu inwestycyjnego, który jest dedykowany szerokiemu gronu uczestników, lecz może ustanawiać większą barierę wejścia i ograniczenia dystrybucji niż FIO (patrz definicja wyżej). SFIO mogą stosować bardziej elastyczną politykę inwestycyjną niż FIO. 

SPRAWOZDANIE FINANSOWE FUNDUSZU


Dokument podsumowujący działalność funduszu od strony sprawozdawczości finansowej. Sprawozdanie finansowe zawiera: bilans, rachunek wyników, skład portfela inwestycyjnego (patrz definicja) na dzień sprawozdania wraz z ich procentowym udziałem, a także zmiany w aktywach netto (patrz definicja) oraz inne istotne informacje o działalności funduszu inwestycyjnego. W przypadku funduszy inwestycyjnych sprawozdanie jest publikowane jako osobny dokument (sprawozdanie półroczne i roczne), natomiast fundusze emerytalne publikują roczne sprawozdanie w ramach tzw. prospektu informacyjnego.


Dowiedz się więcej o dokumentach funduszy. 
 

SRRI


Wskaźnik ryzyka funduszu. Poziom ryzyka jest prezentowany na 7-stropniowej skali, gdzie 1 to fundusze o najniższym poziomie ryzyka, a 7 o najwyższym poziomie ryzyka. Wskaźnik SRRI jest obliczany jako odchylenie standardowe tygodniowych stóp zwrotu w okresie ostatnich 5 lat.


Zgodnie  wymogami regulacyjnymi, wskaźnik SRRI jest prezentowany w dokumencie KIID (patrz definicja wyżej), choć może być prezentowany również w innych dokumentach/na stronach internetowych. 
 

STATUT FUNDUSZU

 

Statut to podstawowy i fundamentalny dokument każdego funduszu inwestycyjnego i emerytalnego. Statut określa ramy i zasady funkcjonowania funduszu, a także warunki uczestnictwa w funduszu. Statut zawiera w szczególności informacje dotyczące polityki inwestycyjnej funduszu, rodzaje papierów wartościowych i instrumentów finansowych, w które może inwestować fundusz, czy wysokość i rodzaje pobieranych opłat. Statut jest przekazywany do Komisji Nadzoru Finansowego.
 

Dowiedz się więcej o dokumentach funduszy.

STOPA ZWROTU

 

Miara zyskowności inwestycji – pozwala określić, czy wartość zainwestowanych środków wzrosła czy spadła. Stopę zwrotu podaje się jako wartość procentową. Jest ona obliczana poprzez zastawienie wyceny jednostki funduszu w danym okresie – wycenę na końcu okresu, dzielimy przez wycenę na początku okresu. Stopa zwrotu funduszu jest dodatnia, gdy wycena jednostki funduszu w danym okresie wzrosła, lub ujemna, gdy wycena jednostki funduszu w danym okresie spadła.

SUBFUNDUSZ


Z punktu widzenia uczestnika, subfundusz to rodzaj funduszu inwestycyjnego. W sensie prawnym subfundusz to wydzielona część funduszu inwestycyjnego. Poszczególne subfundusze w ramach funduszu różnią się między sobą m.in. realizowaną polityką inwestycyjną oraz wysokością opłat. Przenoszenie kapitału między subfunduszami nie jest obciążone podatkiem od dochodów kapitałowych.

SUCCESS FEE


To inna nazwy opłaty zmiennej (patrz definicja wyżej).

T

TFI

 

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych – instytucja finansowa, która zarządza funduszami inwestycyjnymi. Działalność TFI reguluje ustawa o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi.  

U

UFK


Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy. To produkt, który łączy ubezpieczenie na życie z inwestycyją . UFK są  oferowane przez towarzystwa ubezpieczeń na życie. W ramach elementu inwestycyjnego, część składki ubezpieczeniowej jest lokowana w fundusze inwestycyjne, natomiast w ramach elementu ubezpieczeniowego, pozostała część składki służy pokryciu składki za ubezpieczenie na życie.

UMORZENIE JEDNOSTEK UCZESTNICTWA

 

Gdy uczestnik funduszu wycofuje się z inwestycji, jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych oraz jednostki rozrachunkowe funduszy emerytalnych są odkupowane i umarzane (na rachunek bankowy uczestnika trafia kwota odpowiadająca bieżącej wartości umorzonych jednostek, pomniejszona o ewentualny podatek belki, patrz definicja). Umorzone jednostki nie są oferowane innym uczestnikom (dla innych uczestników są emitowane nowe jednostki uczestnictwa/rozrachunkowe).

W

WAN

 

Wartość aktywów netto. To aktywa funduszu (patrz definicja powyżej), pomniejszone o zobowiązania funduszu, w przede wszystkim koszty funduszu (m.in. opłaty za zarządzanie oraz inne opłaty związane z funkcjonowaniem funduszu).

WYCENA JEDNOSTKI UCZESTNICTWA

 

Uczestnicy funduszy na bieżąco mogą sprawdzać wartość swojej inwestycji – na stronach instytucji finansowych publikowana jest wycena jednostek uczestnictwa i rozrachunkowych funduszy. Fundusze inwestycyjne i emerytalne wyceniają poszczególne elementy portfela inwestycyjnego, w które zainwestowano zgromadzony kapitał. W ten sposób określana jest wartość aktywów funduszu. Po pomniejszeniu tej wartości o zobowiązania funduszu, ustala się wartość aktywów netto, którą kolejno dzieli się przez liczbę jednostek. Częstotliwość wyceny jest regulowana ustawowo oraz określana w dokumentach funduszy.

Z

ZAMIANA

 

Przenoszenie środków między poszczególnymi subfunduszami (w ramach jednego funduszu). Przenoszenie środków między subfunduszami (w ramach jednego funduszu) nie jest obciążone podatkiem Belki. Z tytułu zamiany instytucja finansowa może pobrać opłatę wyrównawczą (patrz definicja wyżej).

Nota prawna:
Wyniki finansowe osiągane w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Inwestowanie w fundusze wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, co może oznaczać utratę przynajmniej części wpłaconego kapitału - w zależności od warunków rynkowych oraz wyników decyzji inwestycyjnych.

  • O Nationale-Nederlanden

    • Nasze spółki
    • Aktualności
    • Biuro prasowe
    • Blog
    • Kariera
    • Portal Dostawcy
    • Ochrona danych osobowych
  • Produkty

    • Życie i zdrowie
    • Dziecko
    • Emerytura
    • Dom i mieszkanie
    • Podróże i rower
  • Obsługa klienta

    • Zgłoś zdarzenie
    • Logowanie
    • Zmiany w umowie
    • Strefa OFE
    • Notowania i wyniki finansowe
    • Dokumenty
    • Reklamacje
  • Kontakt

    • Dane kontaktowe
    • Placówki i doradcy
    • Formularz kontaktowy
    • Formularz reklamacyjny
    • Infolinia

      • 22 522 71 24
      • 801 20 30 40
      pn. - pt. g. 8:00-18:00
    • Koszt połączenia według taryfy operatora
  • Dla Ciebie
    • Ubezpieczenie na życie
    • Ubezpieczenie na wypadek nowotworu
    • Ubezpieczenie na wypadek poważnych chorób
    • Ubezpieczenie na wypadek cukrzycy
    • Pakiet dla chorych na cukrzycę
    • Ubezpieczenie na wypadek pobytu w szpitalu
    • Ubezpieczenie leczenia za granicą
    • Ubezpieczenie NNW (na wypadek uszkodzenia ciała)
    • Ubezpieczenie dziecka
    • OFE
    • IKE-IKZE
    • PPK dla Pracownika
    • Inwestycje
    • Komentarze inwestycyjne
    • Ubezpieczenie domu i mieszkania
    • Ubezpieczenie mieszkania na wynajem
    • Ubezpieczenie najemcy online
    • Ubezpieczenie OC mieszkania/domu online
    • Ubezpieczenie roweru i rowerzysty
    • Ubezpieczenie turystyczne (świat)
    • Ubezpieczenie turystyczne (Polska)
  • Dla Firmy
    • Grupowe ubezpieczenia na życie
    • Indywidualna kontynuacja ubezpieczenia

Ten portal używa Google’s Invisible reCAPTCHA

Nationale-Nederlanden © 2023 wszelkie prawa zastrzeżone

  • Bezpieczeństwo
  • Polityka cookies
  • Regulamin serwisu
  • Mapa serwisu
  • Fb
  • Yt
  • Instagram

Nie da się ukryć – lubimy ciasteczka. Dlatego używamy plików cookies, m.in. by ułatwić korzystanie z naszej strony oraz personalizować wyświetlane reklamy.
Zasady korzystania z plików cookies możesz zmienić w ustawieniach przeglądarki. Więcej informacji o plikach cookies oraz o przetwarzaniu danych.