Materiał Marketingowy
Instytucje finansowe, które mogą zarządzać PPK
PPK mogą oferować tylko instytucje spełniające wymogi ustawy. Mogą to być wyłącznie:
• Fundusz Inwestycyjny, zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI);
• Fundusz Emerytalny, zarządzany przez Powszechne Towarzystwo Emerytalne (PTE) albo Pracownicze Towarzystwo Emerytalne (PrTE);
• Zakład Ubezpieczeń.
To podmioty, które działają na podstawie licencji udzielonej przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) oraz nadzorowane przez KNF. Dodatkowo dochodzi co najmniej 3-letnie doświadczenie w zarządzaniu aktywami oraz wymogi w zakresie kapitałów własnych.
Jak możesz wybrać właściwego dostawcę?
W Ustawie o PPK znajdziesz ogólne wytyczne, którymi należy się kierować.
Jak stanowi art. 7, „wyboru dokonuje się w szczególności na podstawie oceny proponowanych przez instytucje finansowe warunków zarządzania środkami gromadzonymi w PPK, ich efektywności w zarządzaniu aktywami oraz posiadanego przez nie doświadczenia w zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi lub funduszami emerytalnymi. Wyboru dokonuje się, mając także na uwadze najlepiej rozumiany interes osób zatrudnionych”.
Jak widzisz nie jest to szczegółowa instrukcja. Kwestię efektywności, warunków finansowych zarządzania środkami oraz wsparcia w ramach PPK omawiamy w osobnych artykułach. Naszym zdaniem poza wymienionymi kryteriami warto sprawdzić, czy instytucja finansowa oferuje wsparcie w obsłudze PPK.
Jak wybrać instytucję finansową zarządzającą PPK? - analiza struktury właścicielskiej podmiotu
Na początku sprawdź, kto jest właścicielem instytucji finansowej. Ważna jest stabilność. Częste zmiany mogą prowadzić do chaosu i rotacji wśród pracowników, w tym zarządzających aktywami.
Możesz wziąć pod uwagę firmy o ugruntowanej pozycji na rynku, które konsekwentnie realizują swoją strategię. Jasny cel długoterminowy może wspierać pomnażanie kapitału.
Wybór instytucji finansowej PPK a jej pozycja na rynku
Wdrożenie PPK i administrowanie programem nakłada sporo obowiązków i wprowadza wiele formalności. W efekcie nie będziesz często zmieniać instytucji finansowej. Dlatego warto nawiązać współpracę ze sprawdzonymi firmami, które na rynku działają od lat i prowadzą stabilny biznes. W ten sposób możesz uniknąć niechcianych „niespodzianek” i nie będziesz zmagać się z formalnościami związanymi ze zmianą dostawcy PPK.
Rozważ współpracę z instytucją finansową należącą do dużej grupy finansowej . Atutem jest spore zaplecze obsługowe dla klientów – pracodawców i uczestników PPK. Naszym zdaniem takie firmy mogą być dobrym partnerem, ponieważ mają doświadczenie w oferowaniu wsparcia. Skala ich działalności pozwala na udzielaniu wsparcia także w PPK.
Nationale-Nederlanden PTE – solidny wybór instytucji finansowej do zarządzania PPK
Historia działalności Nationale-Nederlanden PTE liczy ponad 20 lat. Jesteśmy podmiotem prywatnym i częścią globalnej grupy finansowej NN Group o holenderskich korzeniach. NN Group specjalizuje się w produktach emerytalnych, inwestycyjnych oraz ubezpieczeniowych.
Obok efektywnego budowania długoterminowych oszczędności emerytalnych, mamy także doświadczenie w obsłudze podmiotów instytucjonalnych. Świadczymy kompleksowe wsparcie dla pracodawców, z którymi podpisaliśmy umowy o zarządzanie PPK, oraz podmiotom, które korzystają z oferty ubezpieczeń grupowych Nationale-Nederlanden. Zapoznaj się z naszą ofertą PPK dla firm.
Zobacz także: Koszty wdrożenia Pracowniczych Planów Kapitałowych w Twojej firmie
Nota prawna: Wyniki finansowe osiągane w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Inwestowanie w fundusze wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, co może oznaczać utratę przynajmniej części wpłaconego kapitału - w zależności od warunków rynkowych oraz wyników decyzji inwestycyjnych.
