Wpisy w kategorii Emerytura

Dowiedz się więcej o oszczędzaniu na przyszłość.

Pokaż więcej

Dokumenty funduszy w IKE, IKZE i PPK – poradnik

Fundusze mają obowiązek publikacji szeregu dokumentów. Podpowiadamy po które z nich warto sięgnąć i jakie użyteczne informacje możemy tam znaleźć

Dziedziczenie w IKE i IKZE – kto dziedziczy środki z IKZE/IKE i na jakich warunkach?

W przypadku śmierci posiadacza IKE/IKZE zgromadzony kapitał podlega dziedziczeniu – przez spadkobierców lub uposażonych. Omawiamy zasady dziedziczenia środków w IKE i IKZE.

IKZE i IKE a odliczenie od podatku - kiedy przysługuje ulga podatkowa?

W IKZE ulgę podatkową poczujemy od razu – wpłaty na IKZE z danego roku kalendarzowego odliczymy w PIT od podstawy opodatkowania. W IKE ulga ma miejsce na koniec oszczędzania – wypłacając środki posiadacze kont są zwolnieni z podatku Belki.

PPK czy IKZE lub IKE – co wybrać oszczędzając na emeryturę?

Chcąc zapewnić sobie przyzwoity poziom życia na emeryturze, samodzielnie powinniśmy budować poduszkę finansową. PPK, IKE oraz IKZE to produkty, które nam to ułatwią. Warto korzystać ze wszystkich trzech na raz – wyjaśniamy dlaczego

Przenoszenie środków między PPK – jak łączyć rachunki?

W toku kariery zawodowej prawdopodobnie będziemy członkami więcej niż jednego PPK, a środki będziemy gromadzić na więcej niż jednym indywidualnym rachunku PPK. Uczestnicy mogą łączyć rachunki w ramach tzw. transferu. Podpowiadamy jak krok po kroku złożyć zlecenie.

Jak jest naliczany podatek Belki w IKE, PPK i funduszach inwestycyjnych?

Zysk kapitałowy wypracowany w ramach funduszy jest opodatkowany tzw. podatkiem Belki, którego wysokość wynosi 19%. Niektóre preferencyjne produkty, takie jak IKE i PPK, pozwalają inwestorom wypłacić zainwestowany kapitał bez potrącania podatku od zysków kapitałowych. Wyjaśniamy jak skorzystać z ulg oraz jak naliczany jest podatek Belki.

Jak zarządzać funduszami w PPK?

Po przystąpieniu do PPK uczestnikom automatycznie jest przypisywany fundusz odpowiedni dla ich wieku. Można go jednak zmienić – przelać dotychczas gromadzony kapitał do innego funduszu lub portfela funduszy oraz przekierować przyszłe wpłaty. Transakcje realizowane są całkowicie online w n-serwisie.

Rachunek PPK – stan środków i pozostałe informacje dla uczestników PPK

W PPK każdemu uczestnikowi jest nadawany indywidualny rachunek PPK – tam trafiają wszystkie wpłaty, odprowadzane przez pracowników, pracodawców i dopłaty państwowe. Korzystając z n-serwisu uczestnik PPK może na bieżąco sprawdzać stan środków, zarządzać kapitałem i analizować historie transakcji.

Dopłaty państwowe w PPK – kiedy i ile otrzymują uczestnicy PPK

Państwo zachęca zatrudnionych do oszczędzania w PPK – oferuje wpłatę powitalną w wysokości 250 zł i dopłatę roczną w kwocie 240 zł. Wyjaśniamy jakie warunki trzeba spełnić i kiedy dopłaty trafiają na rachunki uczestników.