Materiał marketingowy
Twoje wpłaty w PPK trafiają do funduszy zdefiniowanej daty. Celem funduszu jest inwestowanie środków w sposób dostosowany do Twojego wieku.
Założeniem funduszu zdefiniowanej daty jest „starzenie się” razem z Tobą. Gdy jesteś młodszy, fundusz w którym oszczędzasz podejmuje wyższe ryzyko inwestycyjne, by uzyskać wyższe stopy zwrotu. Z czasem Twoje środki lokowane są bardziej zachowawczo, aby ochronić wypracowany zysk.
Zobacz też: Fundusze zdefiniowanej daty - czym są i jak działają?
Fundusze PPK dobrane do wieku uczestników
PPK i oszczędzanie w ramach funduszy zdefiniowanej daty to nie tylko rozwiązanie dla ludzi młodych. Do PPK mogą przystąpić osoby między 18 a 70 rokiem życia. Instytucje finansowe mają w swojej ofercie kilka funduszy, które są dostosowane do różnych grup wiekowych.
Zdefiniowana data każdego funduszu przypada w różnych latach. Instytucje finansowe, które prowadzą PPK muszą mieć w ofercie fundusze z datą docelową, która przypada co 5 lat. Na przykład osoba, która kończy 60 lat w 2045 roku odkłada środki w funduszu o zdefiniowanej dacie 2045 r. Osoba o 15 lat od niej starsza odkłada środki w funduszu, który osiąga docelową strukturę aktywów w 2060 r.
Każdy z uczestników PPK może w dowolnym momencie zmienić fundusz lub utworzyć portfel funduszy.
Zarządzanie pieniędzmi w funduszach PPK – uczestnicy mogą zmieniać fundusze
Nie musisz znać się na inwestowaniu, by gromadzić i lokować kapitał na jesień życia. W PPK robi to za Ciebie fundusz zdefiniowanej daty. Osoby, które chcą w bardziej aktywny sposób zarządzać swoimi oszczędnościami (np. są bardziej doświadczonymi inwestorami lub chcą spróbować własnych sił na rynku kapitałowym), mogą dowolnie przenosić środki między funduszami PPK. Jako uczestnik PPK możesz przenieść dotychczas zgromadzony kapitał do nowego funduszu (jednego lub kilku) prowadzonego przez instytucję, w której oszczędzasz w ramach PPK.
Konwersje w PPK – jak zmienić fundusz w PPK?
Jako Uczestnik PPK w dowolnym momencie możesz zmienić fundusz, w ramach którego są inwestowane Twoje wpłaty do PPK. To tzw. konwersja. W Nationale-Nederlanden PTE nie mamy limitów w zakresie liczby konwersji. Jako uczestnik PPK możesz dokonywać tyle konwersji ile potrzebujesz i nie pobieramy za to żadnej opłaty.
Jak złożyć dyspozycję konwersji w PPK?
Fundusz zmienisz po zalogowaniu do serwisu Moje NN. Dyspozycję realizujemy całkowicie online. W pierwszym kroku w serwisie zobaczysz portfel uczestnika PPK, czyli fundusz, w ramach którego gromadzisz środki i fundusz, do którego mają trafiać kolejne wpłaty. W kolejnym kroku możesz wybrać jaką część zgromadzonych środków chcesz przelać do wybranego funduszu lub funduszy emerytalnych. Wybrane zmiany możesz zastosować do przyszłych wpłat. Dyspozycję zatwierdzisz kodem SMS.
Przekierowanie wpłat do PPK do innego funduszu
Jako Uczestnicy PPK możesz przekierować kolejne wpłaty do PPK do innego funduszu niż dotychczasowy dobrany. To tzw. zmiana alokacji wpłat. W Nationale-Nederlanden PTE nie mamy limitów, ani żadnych opłat w tym zakresie. Żeby to zrobić, w serwisie Moje NN wybierz fundusz lub fundusze, w ramach których chcesz inwestować przyszłe wpłaty do PPK – opcja „zastosuj do nowych wpłat”. Wybrane zmiany możesz zastosować też do dotychczas zgromadzonych środków. Dyspozycję zatwierdzisz kodem SMS.
